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1.【多选题】

银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（）。

A

将自己的账户与客户账户合并

B

利用职务便利为朋友办理优惠贷款

C

将客户资金归入自己账户

D

为朋友提供理财建议

E

利用客户名义为自己买卖证券

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参考答案: A,B,C,E

题目解析:

《商业银行个人理财业务风险管理指引》第9条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。第8条规定，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。

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考核知识点:

第三节 理财产品及销售相关法律法规

试题难度:

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壮壮老师
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