2008下半年银行从业资格考试大纲:《公共基础》

1    银行知识与业务（60%）

1.1  中国银行体系概况

    1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
を    中央银行
を    监管机构
を    自律组织

    1.1.2银行业金融机构
を    政策性银行
を    大型商业银行
を    中小商业银行
を    农村金融机构
を    中国邮政储蓄银行
を    外资银行
を    非银行金融机构

1.2   银行经营环境

    1.2.1经济环境
を    宏观经济运行
を    经济结构
を    经济全球化

    1.2.2金融环境
を    金融市场
を    金融工具
を    货币政策

1.3    银行主要业务

    1.3.1负债业务
を    存款业务
を    借款业务

    1.3.2资产业务
を    贷款业务
を    债券投资业务
を    现金资产业务

    1.3.3中间业务
を    交易业务
を    清算业务
を    支付结算业务
を    银行卡业务
を    代理业务
を    托管业务
を    担保业务
を    承诺业务
を    理财业务
を    电子银行业务

1.4    银行管理

    1.4.1风险管理
を    银行风险的种类
を    风险管理的发展历程
を    全面风险管理
を    风险管理流程

    1.4.2公司治理
を    公司治理的主体
を    利益相关者
を    信息披露

    1.4.3 内部控制
を    内部控制的目标
を    内部控制的原则
を    内部控制的构成要素

    1.4.4资本管理
を    银行资本的概念与作用
を    《巴塞尔新资本协议》
を    我国监管资本的构成
を    银监会的资本干预措施
を    提高资本充足率的方法

    1.4.5合规管理
を    合规管理的相关概念
を    合规管理的目标
を    合规管理体系的基本要素
を    合规管理部门职责

    1.4.6金融创新
を    金融创新的基本原则
を    客户利益保护

2    银行业相关法律法规（25%）

2.1    银行业监管及反洗钱法律规定

    2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
を    中国人民银行的直接检查监督权
を    中国人民银行的建议检查监督权
を    中国人民银行在特定情况下的检查监督权

    2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
を    《银行业监督管理法》的适用范围
を    《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

    2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施
を    刑事责任
を    行政处罚
を    行政处分
を    相关的处罚措施

    2.1.4反洗钱法律制度
を    洗钱概述
を    《中华人民共和国反洗钱法》
を    《金融机构反洗钱规定》
を    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
を    违反反洗钱规定的法律责任

2.2    银行主要业务法律规定

    2.2.1存款业务法律规定
を    存款及其办理原则
を    存款业务的基本法律要求
を    对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
を    存款利率的法律管制
を    存单纠纷案件的认定与处理
を    存款合同

    2.2.2授信业务法律规定
を    授信原则
を    授信审核
を    贷款法律制度

    2.2.3银行业务禁止性规定
を    商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
を    对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
を    同业拆借业务的禁止

    2.2.4银行业务限制性规定
を    对同一借款人贷款的限制
を    对关系人发放担保贷款的限制
を    对相关金融业务和直接投资的限制
を    对结算业务的限制

2.3    民商事法律基本规定

    2.3.1民事权利主体
を    民事权利主体的概念
を    自然人
を    法人
を    非法人组织

    2.3.2民事法律行为和代理
を    民事法律行为
を    代理及其种类

    2.3.3担保法律制度
を    担保法律制度概述
を    物权法
を    抵押
を    质押
を    保证
を    留置

    2.3.4公司法律制度
を    《公司法》概述
を    公司设立制度
を    公司资本制度
を    公司的组织机构
を    公司终止制度

    2.3.5破产法律制度
を    《企业破产法》概述
を    《企业破产法》的实体性规定
を     破产程序
を     破产财产的分配

    2.3.6票据法律制度
を    《票据法》概述
を     票据的功能
を     票据行为
を    票据权利
を    票据丧失的补救措施

    2.3.7合同法律制度
を    合同的概念及特征
を    合同的订立
を    合同的生效
を    合同的履行
を    违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任

    2.4.1金融犯罪概述
を    金融犯罪的概念
を    金融犯罪的种类
を    金融犯罪的构成

    2.4.2 破坏金融管理秩序罪
を    危害货币管理罪
を    破坏金融机构组织管理罪
を    破坏银行管理罪

    2.4.3金融诈骗罪
を    集资诈骗罪
を    贷款诈骗罪
を    信用证诈骗罪
を    信用卡诈骗罪
を    票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
を    保险诈骗罪
を    有价证券诈骗罪

    2.4.4银行业相关职务犯罪
を    职务侵占罪
を    挪用资金罪
を    非国家工作人员受贿罪
を    签订、履行合同失职被骗罪

3    银行业从业人员职业操守（15%）

3.1    概述及银行业从业基本准则

    3.1.1   《银行业从业人员职业操守》概述
    3.1.1    银行业从业基本准则

3.2    银行业从业人员职业操守的相关规定
    3.2.1    银行业从业人员与客户
    3.2.2    银行业从业人员与同事
    3.2.3    银行业从业人员与所在机构
    3.2.4    银行业从业人员与同业人员
    3.2.5    银行业从业人员与监管者

3.3    附则
    3.3.1    惩戒措施
    3.3.2    解释机构
    3.3.3    生效日期

相关链接:

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