助理理财规划师知识点：持续提供理财服务

更新时间：2012-11-29 21:26:22 来源：|0

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摘要助理理财规划师知识点：持续提供理财服务

理财服务不是一次性完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务。

    一、定期理财方案进行评估
1、适用情况
2、评估频率
评估频率主要取决于以下几个因素：
（1）客户的资本规模
（2）客户个人财产状况变化幅度
（3）客户的投资风格
3、评估步骤
（1）回顾客户的目标和与需求
（2）评估当前方案的效果
（3）研究环境的变化
（4）考察在新的情况下，原有的规划方案是否可以达到最终目标
（5）向客户解释新方案
（6）实施新方案

    二、不定期的信息服务和方案调整
1、不定期的信息服务发生在出现某些突发情况时
（1）宏观经济的重要参数发生变化
（2）金融市场中的重大变化
（3）客户自身情况的突然变动
2、对方案进行修改应按照如下的程序进行：
（1）情况说明
（2）会谈记录
（3）客户声明
（4）方案确认
（5）修订执行计划

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