2012年银行个人理财辅导：理财顾问服务(2)
更新时间：2012-02-02 09:48:34
来源：|0
浏览
收藏
浏览
收藏
银行从业资格报名、考试、查分时间 免费短信提醒
二、客户分析：$lesson$
1、收集客户信息
(1)客户信息分类：
① 定量和定性
② 财务信息和非财务信息
非财务信息虽然得到的是间接的信息，但是有时候更重要。
(2)客户信息收集方法：
① 初级信息收集方法：
面谈;数据调查表
② 次级信息收集方法
从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观信息，第二手信息。
例题
次级信息的收集方法有()
A 客户访谈
B 平日工作中积累，建立数据库
C 数据调查表
D 客户沟通
下列哪些不是客户信息的保密原则()
A 客户信息用于专业分析和统计
B 从业人员有业务保护客户的隐私权
C 客户信息可以用于商业用途
D 未经客户同意，不得泄露给他人
客户提出拒绝，通常并不是否认，而是有所顾虑 (x)
来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是()
A 自我吹嘘 B 目标缺失 C被动接受 D自我设防
更多信息请关注:银行从业资格考试频道 银行从业资格考试论坛
编辑推荐
最新资讯
- 2021年银行从业资格《银行管理》知识点：银行对消费者的主要义务2021-04-30
- 2021年银行从业资格《公司信贷》知识点：波特五力模型2021-04-30
- 2021年银行从业资格《个人贷款》知识点：个人贷款押品管理2021-04-30
- 2021年银行从业资格《风险管理》知识点：融资流动性风险(负债角度)2021-04-30
- 2021年银行从业资格《个人理财》知识点：信托计划2021-04-30
- 2021年银行从业资格《法律法规》知识点：银行业消费者权益保护概况2021-04-30
- 2021年银行从业资格《银行管理》知识点：银行业消费者的主要权利2021-04-29
- 2021年银行从业资格《公司信贷》知识点：行业风险的产生2021-04-29
- 2021年银行从业资格《个人贷款》知识点：农户贷款2021-04-29
- 2021年银行从业资格《风险管理》知识点：市场流动性风险(资产角度)2021-04-29
打卡人数
