理财规划师三级辅导：理财规划基础练习题（2）

　　11.现金规划的核心是建立( )基金..

　　A.日常生活 B.投机 C.应急 D.日常生活和投资

　　12.在下列理财工具中，( )的防御性最强。

　　A.固定收益证券B.股票 C.期货 D.保险

　　13.下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )

　　A.中银行票据 B.结构化产品 C.优先股 D.普通股

　　14.单身期的理财优先顺序是( )。

　　A.职业规划现金规划投资规划大额消费规划 B.现金规划投资规划大额消费规划职业规划

　　C.投资规划职业规划现金规划大额消费规划 D.现金规划职业规划投资规划大额消费规划

　　15.家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。

　　A.应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划

　　B.保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划

　　C.大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划

　　D.子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划

　　16.退休期的理财优先顺序是( )。

　　A.退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划

　　B.资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划

　　C.投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划

　　D.税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划

　　17.理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。

　　A.收益最大化，不考虑风险 B.风险管理优先于追求收益

　　C.风险和收益并重 D.如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案

　　18.( )是整个理财规划的基础。

　　A.风险管理理论 B.收益最大化理论 C.生命周期理论 D.财务安全理论

　　19.客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?( )

　　A.现金规划 B.风险管理与保险规划 C.投资规划D.财产分配与传承规划

　　20.在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有( )。

　　A.运用语言沟通技巧

　　B.懂得运用各种非语言的沟通技巧

　　C.在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言

　　D.在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

　　1 1.C解析：现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。

　　12.D解析：保险是风险管理中传统有效的财务转移机制，人们通过保险将自行承担的风险进行转移，以小额固定的保费支出来换取对未来不确定的、巨大风险损失的经济保障，使风险的损害后果得以减轻或消化。在所有理财工具中，保险的防御性最强，因此.保险是财务安全规划的主要工具之一。

　　13.D解析：固定收益证券，也称固定收入证券，它是一种要求发行者按照发行时规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的有价证券。按照固定收益证券的定义，中央银行票据、结构化产品、资产支持证券、优先股也属于固定收益证券的范畴。

　　14.A

　　15.A

　　16.A

　　17.B

　　18.C解析：理财规划师划分客户的生命周期，其目的在于划分客户所处的生命阶段，分析其在不同阶段的不同财务状况与理财目标，从而有效地对其进行个人理财规划进

　　19.C

　　20.C 解析：理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。

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