2014年咨询工程师《政策规划》课后练习及答案(五)

　　第五章　金融体系与货币政策

　　一、单项选择题

　　1、通常在一国支付系统中处于核心地位的机构是(　)。(2010年真题)

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.投资银行

　　D.抵押银行

　　2、下列关于中央银行的表述，不正确的是(　)。

　　A.中央银行是有政府组建的机构

　　B.中央银行控制着货币的发行

　　C.中央银行所从事的业务是为了获得最大的营利

　　D.中央银行是政府干预经济的工具

　　3、根据《中国人民银行法》，中国人民银行在(　)的领导下，依法独立履行职责。

　　A.全国人大常委会

　　B.国务院

　　C.各级人民政府

　　D.银监会

　　4、中国人民银行在(　)领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

　　A.全国人民代表大会常务委员会

　　B.国务院

　　C.财政部

　　D.货币政策委员会

　　5、中国人民银行不得从事下列哪项业务(　)。

　　A.为银行业金融机构开设账户

　　B.对商业银行放期限不得超过一年的贷款

　　C.代理财政部门发行、兑付政府债券

　　D.向财政透支与向政府贷款

　　6、商业银行获得的中国人民银行贷款的最长期限是(　)个月。(2010年真题)

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　7、我国的商业银行实行(　)经营的方针。

　　A.自主

　　B.集中

　　C.稳健

　　D.风险

　　8、下列我国金融机构中，按规定能够吸收公众存款的是(　)。(2010年真题)

　　A.财务公司

　　B.基金公司

　　C.农村信用社

　　D.农业发展银行

　　9、在下列商业银行业务中，未列入银行资产负债表及不影响资产和负债总额的经营活动是(　)。

　　A.信托业务

　　B.信用卡业务

　　C.对公业务

　　D.表外业务

　　10、在我国，下列不属于政策性银行的是(　)。

　　A.国家开发银行

　　B.中国农业发展银行

　　C.中国农业银行

　　D.中国进出口银行

　　11、以下有关信托公司的说法中，错误的是(　)。

　　A.不得办理存款业务

　　B.不得发行债券

　　C.只能投资于实业

　　D.可以接受两个或两个以上的委托人的委托

　　12、小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的(　)倍。

　　A.0.7

　　B.0.9

　　C.1.1

　　D.1.3

　　13、适用于融资租赁交易的租赁物为(　)。

　　A.无形资产

　　B.固定资产

　　C.进口设备

　　D.房屋建筑物

　　14、证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务(　)。

　　A.分开办理，不得混合操作

　　B.混合操作，不得分开办理

　　C.严格按照拟定的优先次序进行

　　D.不能分开办理

　　15、在我国，设立基金管理公司，注册资金不低于(　)人民币，且必须为实缴货币资本。

　　A.5000万

　　B.1亿

　　C.2亿

　　D.3亿

　　16、我国现有上海和深圳两家证券交易所，证券交易所的设立和解散，由(　)决定。

　　A.人民代表大会

　　B.证监会

　　C.国务院

　　D.中央银行

　　17、在我国，保险公司的注册资本最低限额为(　)亿元人民币。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　18、(　)是场外交易市场的主体。

　　A.货币市场

　　B.资本市场

　　C.柜台市场

　　D.一级市场

　　19、衍生证券是一种金融工具，其价值取决于股本证券、固定收益证券、外汇或商品等一种或几种资产的价格，它的这要功能是(　)。

　　A.分散风险

　　B.资金流动导向功能

　　C.管理与基本资产相关的风险暴露

　　D.满足资金需求者的资金需要，同时为资金充裕者提供闲置资金的盈利机会

　　20、(　)是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

　　A.本票

　　B.支票

　　C.汇票

　　D.股票

　21、在国债回购市场，回购市场利率一般(　)同业拆借利率。

　　A.低于

　　B.高于

　　C.等于

　　D.不低于

　　22、在我国，再贴现的期限，最长不超过(　)个月。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　23、在我国债券市场交易的债券中，属于非金融企业发行的债券是(　)。

　　A.国债

　　B.金融债

　　C.企业债

　　D.地方政府金融债

　　24、在我国债券市场交易的债券类型中不属于非金融企业发行的债券的是(　)。

　　A.公司债

　　B.可转换公司债

　　C.地方政府债

　　D.短期融资券

　　25、股票市场的首要功能是(　)。

　　A.转换企业机制

　　B.优化资源配置

　　C.分散风险

　　D.筹集资金

　　26、金融期货可以分为(　)。

　　A.商品期货、利率期货和外汇期限

　　B.股票指数期货、利率期货和外汇期货

　　C.股票指数期货、商品期货和外汇期货

　　D.股票指数期货、利率期货和商品期货

　　27、下列不属于金融期货的是(　)。

　　A.利息期货

　　B.外汇期货

　　C.利率期货

　　D.股票指数期货

　　28、外汇市场提供了从一种货币到另一种货币购买力转移的机制，是在提供外汇交换服务的大型商业银行、外汇交易商、外汇交易经纪人之间通过电话、计算机连接的(　)。

　　A.金融性网络系统

　　B.汇率性网络系统

　　C.境内外网络系统

　　D.全球性网络系统

　　29、我国的货币政策最终目标是(　)。

　　A.保持货币币值的稳定，促进经济增长

　　B.高就业率、经济增长

　　C.利率稳定、金融市场稳定

　　D.经济增长、价格稳定

　　30、下列货币指标中，最能反映企业资金松紧状况的是(　)。(2011年真题)

　　A.流通中的现金

　　B.狭义货币供应量

　　C.广义货币供应量

　　D.基础货币

　　31、在我国，再贴现的期限最长不超过(　)个月。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　32、中央银行调整存款准备金率的直接作用是(　)。(2011年真题)

　　A.稳定货币供应量

　　B.引导居民储蓄行为

　　C.防止通货膨胀

　　D.影响金融机构的信贷资金供应能力

　　33、33.在货币政策工具中，公开市场业务的直接效用是(　)。(2011年真题)

　　A.吞吐基础货币

　　B.促进国债发行

　　C.促进金融债发行

　　D.吞吐外汇

　　34、我国的信贷政策和货币政策相辅相成，互相促进，下面关于信贷政策不正确的是(　)。

　　A.货币政策主要着眼于调控总量，通过运用货币政策工具调节货币供应量和信贷总规模

　　B.信贷政策主要着眼于解决经济结构问题，通过引导信贷投向，调整信贷结构，促进产业结构调整和区域经济协调发展

　　C.从调控手段看，信贷政策调控工具更市场化一些

　　D.信贷政策的有效贯彻实施，不仅要依靠经济手段和法律手段，必要时还须借助行政性手段和调控措施

　　35、金融机构面临的下列风险中，属于信用风险的是(　)。(2010年真题)

　　A.交易对手违约

　　B.利率风险

　　C.现金流断裂

　　D.管理失误

　　36、下列不属于国务院银行业监督管理委员会的金融监管职责的是(　)。

　　A.制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法

　　B.审批保险公司及其分支机构的设立

　　C.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格

　　D.负责统一编制全国银行数据、报表

　　二、多项选择题

　　1、下列是中央银行的职责有(　)。

　　A.监管黄金市场

　　B.经理国库

　　C.吸收公众存款

　　D.依法制定和执行货币政策

　　E.维护支付、清算系统的正常运行

　　2、关于政策性银行的职能，下列阐述正确的是(　)。

　　A.以盈利为目的

　　B.有特定的服务领域，不与商业银行竞争

　　C.贯彻国家产业政策、区域发展政策

　　D.依法对金融机构进行监督管理，维护金融业的合法、稳健运行

　　E.主要对商业性金融机构从盈利角度考虑不愿意融资，或其资金实力难以满足其要求的领域，提供金融支持

　　3、在我国，非金融机构包括(　)。

　　A.农村信用社

　　B.信托公司

　　C.财务公司

　　D.货币经纪公司

　　E.国家开发银行

　　4、下列关于非银行金融机构的说法，正确的有(　)。

　　A.在我国，信托公司不得办理存款业务，但可以举借外债

　　B.财务公司可以申请对金融机构进行股权投资，但不得办理实业投资、贸易等非金融业务

　　C.小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过三个银行业金融机构的融人资金

　　D.汽车金融公司的设立需要经过中国银行业监督管理委员会批准

　　E.货币经纪公司及其分公司仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务

　　5、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列哪些业务(　)。

　　A.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问

　　B.发行证券保险和吸收社会资金，投资理财

　　C.证券投资咨询和证券承销与保荐

　　D.证券经纪

　　E.证券资产管理

　　6、证券登记结算公司履行的职能有(　)。

　　A.证券账户、结算账户的设立

　　B.证券的存管和过户

　　C.证券持有人名册登记

　　D.受发行人的委托派发证券权益

　　E.监管证券交易公司的业务活动

　　7、下列关于保险机构表述正确的是(　)。

　　A.保险公司不能将收到的保费用于投资理财

　　B.保险公司的最低注册资本为人民币3亿元

　　C.保险公司有其他金融机构无法替代的作用

　　D.保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务

　　E.保险机构是指专门经营保险业务的机构，包括保险公司、保险代理公司和保险经纪公司等

　　8、金融市场的主要功能有(　)。(2011年真题)

　　A.金融创新

　　B.价格发现

　　C.提供流动性

　　D.风险转移

　　E.降低交易成本

　　9、我国金融市场根据交易对象的不同，可分为(　)。

　　A.期货市场

　　B.债券市场

　　C.股票市场

　　D.货币市场

　　E.衍生证券市场

　　10、债券市场的功能包括(　)。

　　A.融资功能

　　B.分散风险功能

　　C.资金流动导向功能

　　D.宏观调控功能

　　E.优化资源配置功能

　11、在我国的债券市场中，非金融企业可以发行企业债券，其中企业债券的类型有(　)。

　　A.无担保信用债券

　　B.短期融资券

　　C.资产抵押债券

　　D.第三方担保债券

　　E.中期票据

　　12、下列关于我国期货市场的说法中，正确的是(　)。

　　A.我国目前有四家期货交易所，包括郑州期货交易所、大连商品交易所、上海期货交易所和中国金融期货交易所

　　B.我国已成为全球第一大商品期货市场

　　C.国际期货市场主要商品期货品种包括原油均已在我国上市

　　D.上海期货交易所上市交易的期货合约有十种

　　E.中国金融期货交易所上市的品种有沪深300指数期货合约

　　13、汇率制度可分为(　)制度。

　　A.固定汇率

　　B.不固定汇率

　　C.有管理的浮动汇率

　　D.自由浮动汇率

　　E.支配型汇率

　　14、下列选项中属于选择性货币政策工具的有(　)。

　　A.法定存款准备金

　　B.再贴现

　　C.公开市场业务

　　D.直接信用控制

　　E.间接信用指导

　　15、《中国人民银行法》规定，我国的货币政策工具主要有(　)。

　　A.存款准备金率

　　B.中央银行基准利率

　　C.再贴现

　　D.金融机构贷款

　　E.公开市场操作

　　16、根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中央银行可以运用的货币政策工具包括(　)。(2010年真题)

　　A.向商业银行提供贷款

　　B.确定中央银行基准利率

　　C.披露市场信息

　　D.管理金融资产

　　E.在公开市场上买卖国债

　　17、下列货币政策工具中，属于直接信用控制手段的有(　)。(2011年真题)

　　A.信用配额

　　B.信用条件限制

　　C.利率规定

　　D.道义劝告

　　E.窗口指导

　　18、中国人民银行采用的利率工具主要有(　)。(2011年真题)

　　A.中央银行基准利率

　　B.金融机构法定存贷款利率

　　C.金融机构存贷款利率的浮动范围

　　D.金融机构存贷款利率

　　E.货币市场利率

　　19、信贷政策的有效贯彻实施，需要(　)。

　　A.依靠经济手段

　　B.依靠法律手段

　　C.借助行政性手段

　　D.借助调控措施

　　E.依靠大家自觉遵守

　　20、下列关于金融风险的表述准确的是(　)。

　　A.金融风险是指企业未来收益的不确定性

　　B.它直接与金融市场的波动有关

　　C.金融风险是指企业对未来收益的损失

　　D.金融风险是国家货币政策所调整的主要对象

　　E.由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，进而导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性

　21、政府对金融市场实施监管的形式有(　)。

　　A.境外金融投资监管

　　B.金融活动监管

　　C.信息披露监管

　　D.对外国参与者监管

　　E.金融机构监管

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：中央银行的地位。参见教材P125。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235617】

　　2、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：中央银行所从事的业务不是为了营利，而是为了实现国家宏观经济目标服务，所以C不正确。参见教材P125。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235618】

　　3、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：中国人民银行是政府机关，归国务院领导和管理。参见教材P125。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235619】

　　4、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。参见教材P125。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235620】

　　5、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：中国人民银行的职责与业务。参见教材P126。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235621】

　　6、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：央行可以向商业银行贷款，但期限不得超过一年。参见教材P126。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235622】

　　7、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：我国商业银行实行稳健经营的方针。参见教材P127。

　　【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235623】

　　8、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：能够吸收存款的是商业银行性质。AB是非银行的金融机构，D是政策性银行。参见教材P127。

　　【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235624】

　　9、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：商业银行业务中，未列入银行资产负债表以及不影响资产和负债总额的经营活动，被称为商业银行中间业务，亦称表外业务。参见教材P128。

　　【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235625】

　　10、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：以前，政策性银行在我国只有三家。近年来，国家开发银行已由政策性银行改造成为股份制商业银行。参见教材P128。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235626】

11、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：可以进行证券投资。参见教材P129。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235627】

　　12、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。参见教材P130。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235628】

　　13、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：适用于融资租赁交易的租赁物为固定资产。参见教材P130。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235629】

　　14、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235630】

　　15、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金管理公司的注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。参见教材P132。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235631】

　　16、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：参见教材P132。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235632】

　　17、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币两亿元，参见教材P133。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235634】

　　18、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：柜台市场是场外交易市场的主体。参见教材P134。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235641】

　　19、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：衍生证券是一种金融工具，其价值取决于股本证券、固定收益证券、外汇或商品等一种或几种资产的价格，它的这要功能是管理与基本资产相关的风险暴露。参见教材P136。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235643】

　　20、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：最典型的是人民币，是中国人民银行的本票。参见教材P137。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235648】

　　21、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：利率的高低与风险呈成相关，风险越大，利率越高。国债回购市场利率低于同业拆借利率，因为有国债作抵押风险小，而同业拆借没有任何抵押物，是一种信用借贷关系，风险相对高。参见教材P138。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235650】

　　22、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：在我国，票据承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过六个月;再贴现的期限，最长不超过四个月。参见教材P137。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235652】

　　23、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：属于非金融企业发行的债券有：企业债、公司债、可转换公司债、短期融资券和中期票据。参见教材P139。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235654】

　　24、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：我国债券市场交易的债券类型，属于非金融企业发行的债券是：企业债、公司债、可转换公司债、短期融资券和中期票据。参见教材P139。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235656】

　　25、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：筹集资金是股票市场的首要功能。参见教材P140。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235657】

　　26、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：期货可以分为商品期货和金融期货。商品期货分为农产品期货和工业品期货;金融期货分为股票指数期货、利率期货和外汇期货。参见教材P141。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235658】

　　27、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：金融期货分为：股票指数期货、利率期货和外汇期货。参见教材P141。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235660】

　　28、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：外汇市场提供了从一种货币到另一种货币购买力转移的机制，是在提供外汇交换服务的大型商业银行、外汇交易商、外汇交易经纪人之间通过电话、计算机连接的全球性网络系统。参见教材P143。

　　【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235663】

　　29、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：我国的货币政策最终目标是保持货币币值的稳定，促进经济增长。参见教材P145。

　　【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235664】

　　30、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：狭义货币供应量是反映企业资金松紧的重要货币指标。流动性仅次于流通中的现金。参见教材P145。

　　【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235665】

31、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：在我国再贴现的期限，最长不超过四个月。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235667】

　　32、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：金融机构按规定向中央银行缴纳的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235669】

　　33、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：公开市场业务是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策工具。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235672】

　　34、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：本题考查信贷政策。C的正确说法是：从调控手段看，货币政策调控工具更市场化一些。参见教材P149。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235673】

　　35、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：金融机构面临的风险有市场风险、信用风险、流动性风险、运营风险、法律风险。有信用，就是指遵守约定，信用风险就是指违约。参见教材P150。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235676】

　　36、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：选项B是属于保险业监督管理委员会的监管职责。参见教材P151～152。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235677】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】：ABDE

　　【答案解析】：吸收公众存款是商业银行的业务范围，不能选。参见教材P126。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235682】

　　2、

　　【正确答案】：ABE

　　【答案解析】：与商业银行和其他非银行金融机构相比，政策性银行自有的特征是：

　　(1)资本金多由政府财政拨付。

　　(2)经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标。但政策性银行的资金并不是财政资金，政策性银行也必须考虑盈亏，坚持银行管理的基本原则，力争保本微利。(3)特定的融资来源。主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。

　　(4)特定的服务领域，不与商业银行竞争。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235683】

　　3、

　　【正确答案】：BCD

　　【答案解析】：在我国，非金融机构包括信托公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司汽车金融公司和货币经纪公司等。参见教材P129。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235686】

　　4、

　　【正确答案】：BDE

　　【答案解析】：信托公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债，A错;小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融人资金，C错。参见教材P130。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235687】

　　5、

　　【正确答案】：ACDE

　　【答案解析】：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：

　　(1)证券经纪;

　　(2)证券投资咨询;

　　(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

　　(4)证券承销与保荐;

　　(5)证券自营;

　　(6)证券资产管理;

　　(7)其他证券业务。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235689】

　　6、

　　【正确答案】：ABCD

　　【答案解析】：证券登记结算公司履行下列职能：

　　(1)证券账户、结算账户的设立;

　　(2)证券的存管和过户;

　　(3)证券持有人名册登记;

　　(4)证券交易所上市证券交易的清算和交收;

　　(5)受发行人的委托派发证券权益;

　　(6)办理与上述业务有关的查询;

　　(7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务。参见教材P133。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235690】

　　7、

　　【正确答案】：CDE

　　【答案解析】：保险公司的资金运用可以通过银行存款;买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;投资不动产;国务院规定的其他资金运用形式。因此A选项错误。设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币两亿元。因此B错误。参见教材P133-134。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235691】

　　8、

　　【正确答案】：BCE

　　【答案解析】：金融市场提供了三个方面的功能：①价格发现;②提供流动性;③降低交易成本。参见教材P134。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235692】

　　9、

　　【正确答案】：BCE

　　【答案解析】：根据交易对象的不同，金融市场分为债券市场、股票市场、衍生证券市场等。参见教材P135。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235693】

　　10、

　　【正确答案】：ACD

　　【答案解析】：债券市场的功能包括：融资功能、资金流动导向功能、宏观调控功能。参见教材P138。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235694】

　11、

　　【正确答案】：ACD

　　【答案解析】：企业可发性无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。参见教材P139。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235695】

　　12、

　　【正确答案】：ABE

　　【答案解析】：本题考查我国的期货市场。除原油等少数品种外，国际期货市场主要商品期货品种均已在我国上市;上海期货交易所上市交易的期货合约有九种。参见教材P141-142。

　　【该题针对“期货市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235696】

　　13、

　　【正确答案】：ACD

　　【答案解析】：汇率制度答题可分为固定汇率、有管理的浮动和自由浮动汇率制度。参见教材P143。

　　【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235697】

　　14、

　　【正确答案】：DE

　　【答案解析】：选择性货币政策工具可以分为直接信用控制和间接信用指导两大类。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235698】

　　15、

　　【正确答案】：ABCE

　　【答案解析】：向商业银行提供贷款。因此D选项错误。答案因该为ABCE。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235699】

　　16、

　　【正确答案】：ABE

　　【答案解析】：中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：(一)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;(二)确定中央银行基准利率;(三)为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;(四)向商业银行提供贷款;(五)在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;(六)国务院确定的其他货币政策工具。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235700】

　　17、

　　【正确答案】：ABC

　　【答案解析】：直接信用控制的手段包括利率限额、信用配额、信用条件限制、商业银行流动性比率规定和直接干预。间接信用控制是指通过道义劝告、窗口指导等办法。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235701】

　　18、

　　【正确答案】：ABC

　　【答案解析】：参见教材P148。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235702】

　　19、

　　【正确答案】：ABCD

　　【答案解析】：信贷政策的有效贯彻实施，不仅要依靠经济手段和法律手段，必要时还须借助行政性手段和调控措施。参见教材P149。

　　【该题针对“信贷政策”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235703】

　　20、

　　【正确答案】：ABE

　　【答案解析】：金融风险是指企业未来收益的不确定性。它直接与金融市场的波动有关。由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，进而导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性。参见教材P149。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235704】

　　21、

　　【正确答案】：BCDE

　　【答案解析】：政府对金融市场实施监管的形式有：信息披露监管、金融活动监管、金融机构监管、对外国参与者监管。参见教材P150。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235705】

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