2013年银行从业资格考试《公共基础》单选题:概述及银行从业基本准则

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      单项选择题

　　1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和()，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

　　A.职业纪律职业道德

　　B.职业行为职业道德水准

　　C.职业操守职业纪律

　　D.职业道德职业操守水平

　　2.银行业从业人员不包括()。

　　A.银行工作人员

　　B.金融资产管理公司工作人员

　　C.金融租赁公司工作人员

　　D.基金管理公司工作人员

　　3.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守()的准则。

　　A.守法合规

　　B.诚实信用

　　C.专业胜任

　　D.勤勉尽职

　　4.下列关于“守法合规”要求的说法正确的是()。

　　A.遵守法律法规

　　B.遵守行业自律规范

　　C.遵守所在机构的规章制度

　　D.以上都应遵守

　　5.已婚的张某被录取到一家商业银行工作，在填报新员工履历表时有意将“婚姻”一栏填写“未婚”，张某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的()。

　　A.守法合规

　　B.勤勉尽职

　　C.专业胜任

　　D.公平竞争

　　6.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，银行业从业人员()是维护商业银行声誉的根本所在。

　　A.守法合规

　　B.勤勉尽职

　　C.品行正直

　　D.专业胜任

　　7.以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?()

　　A.对所在机构诚实信用

　　B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容

　　C.切实履行岗位职责

　　D.维护所在机构商业信誉

　　8.最近某大银行一连发生数起恶性案件，某城市商业银行的工作人员对客户说，该银行架子大，内部管理混乱，并称赞自己银行精细化管理水平高。该言论不符合()。

　　A.利益冲突

　　B.公平竞争

　　C.诚实信用

　　D.职业道德

　　9.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是()。

　　A.职业规范

　　B.职业行为

　　C.职业道德

　　D.职业修养

　　10.《银行业从业人员职业操守》是由()制定的。

　　A.中国银行业协会

　　B.中国银监会

　　C.中国人民银行

　　D.巴塞尔银行监管委员会

        参考答案：

　　1. B[解析]为规范银行业从业人员的职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业健康发展，中国银行业协会制定《中国银行业从业人员职业操守》。故B选项正确。

　　2.D[解析]《银行业监督管理法》规定的金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、 城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。该法规定的非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司等也适用对银行业金融机构的称谓。故A、B、C选项正确。基金管理公司是中国证监会监管的公司，故D 选项不正确。

　　3. B[解析]诚实信用准则要求银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

　　4.D[解析]守法合规准则要求银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，故D选项说法正确。

　　5. B[解析]本题主要考查考生对银行业从业基本准则的认识。银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构尽到诚实信用的义务，准确、诚实地填报个人信息和工作、学习经历。题干所述违反了勤勉尽职的要求。

　　6. C [解析]银行业从业人员对诚实信用的原则应该是实质意义上的恪守，不能够以任何理由抗辩，品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。

　　7. B[解析]“ 勤勉尽职，’是指银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。因此A、C、D选项均符合“勤勉尽职”要求。B选项中，在工作中时常打私人电话，浏览个人感兴趣的网页，是工作不勤勉的表现。

　　8. B[解析]银行业从业人员应当尊重同业人员，不得贬低对手，题干所述违反了公平竞争的要求。

　　9. B[解析]职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

　　10.A[解析]中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

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