2017年基金从业《基金基础知识》考点：证券投资基金概述

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　　证券投资基金概述

　　证券投资基金的概念与特点

　　证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益分享、风险共担的集合投资方式。

　　与股票债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

　　根据组织形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金;根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金。

　　命题点一　证券投资基金的概念

　　证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。基金所募集的资金在法律上具有独立性。基金资产由基金托管人保管，由基金管理人进行组合投资。基金投资者是基金的所有人。基金盈余全部归基金投资者所有。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。

　　证券投资基金是一种间接投资工具。证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。

　　证券投资基金在美国被称为“共同基金”;在英国及中国中国香港被称为“单位信托基金”：在日本和中国中国台湾称为“证券投资信托基金”i在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。

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　　命题点二　证券投资基金的特点

　　(1)集合理财，专业管理。

　　(2)组合投资，分散风险。

　　(3)利益共享，风险共担。

　　(4)严格监管，信息透明。

　　(5)独立托管，保障安全。

　　命题点三　证券投资基金与其他金融工具的比较

　　(一)基金与股票、债券的差异

　　(1)反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系;债券反映的是债权债务关系;基金反映的是一种信托关系，受益凭证。

　　(2)所筹资金的投向不同。股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　(3)投资收益与风险大小不同。股票：高风险、高收益。债券：低风险、低收益。基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。

　　(二)基金与银行存款的差异

　　基金通过银行代销，但不是银行发行的。基金与储蓄存款的不同主要表现为：

　　(1)性质不同。

　　(2)收益与风险大小不同。

　　(3)信息披露程度不同。

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