2017中级银行资格考试:理财目标确定的原则与步骤

　　【摘要】环球网校编辑为考生发布“2017中级银行资格考试:理财目标确定的原则与步骤”的新闻，为考生发布银行专业人员的相关资料，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。2017中级银行资格考试:理财目标确定的原则与步骤的具体内容如下：

　　1.理财目标确定的原则

　　理财目标的确定。必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMART原则。

　　(1)理财目标要具体明确(Specific)。目标只有具体明确，理财师才能制订切实可行的理财方案。

　　(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable)，目标只有具体明确才能量化，目标具体、量化后理财方案实施中也才能跟踪、检验执行效果。因此，目标具体还不够，还必须能量化、检验。

　　(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable)，客户现在的以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

　　(4)实事求是(Realistic)，理财目标的合理性和可行性同样也告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在。

　　(5)理财目标要有时限和先后顺序(Time-binding)，理财目标的量化离不开时限条件。

　　2.确定理财目标的步骤

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　　1.理财目标确定的原则

　　理财目标的确定。必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMART原则。

　　(1)理财目标要具体明确(Specific)。目标只有具体明确，理财师才能制订切实可行的理财方案。

　　(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable)，目标只有具体明确才能量化，目标具体、量化后理财方案实施中也才能跟踪、检验执行效果。因此，目标具体还不够，还必须能量化、检验。

　　(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable)，客户现在的以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

　　(4)实事求是(Realistic)，理财目标的合理性和可行性同样也告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在。

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