2018年银行从业资格考试风险管理每日一练(10月5日)
多项选择题
1.商业银行可根据自身业务特色和需要,对以下( )风险因素的变化可能对各类资产、负债,以及表外项目价值造成的影响进行压力测试。
A.存贷款基准利率连续累计上调/下调250个基点
B.市场收益率提高/降低50%
C.持有主要外币相对于本币升值/贬值20%
D.重要行业的原材料/销售价格上下波幅超过50%
E.GDP、CPI、失业率等重要宏观经济指标上下波幅超过20%
2.商业银行可将特定时段内的存款分为( )。
A.敏感负债
B.附属资产
C.脆弱资金
D.附属存款
E.核心存款
3.银行业监督管理机构应当遵循( )的原则。
A.依法
B.公开
C.公正
D.公平
E.效率
4.公正原则的内容有( )。
A.立法公正
B.执法公正
C.复议公正
D.实体公正
E.程序公正
5.风险监管的主要内容包括( )。
A.建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制,建立风险评价的指标体系
B.建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系
C.建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网
D.建立应对支付危机的处置体系
E.准备风险为本的现场检查
参考答案及解析
1.ABCDE【解析】商业银行可根据自身业务特色和需要,对以下风险因素的变化可能对各类资产、负债,以及表外项目价值造成的影响进行压力测试:存贷款基准利率连续累计上调/下调250个基点;市场收益率提高/降低50%;持有主要外币相对于本币升值/贬值20%;重要行业的原材料/销售价格上下波幅超过50%;GDP、CPI、失业率等重要宏观经济指标上下波幅超过20%。故本题选ABCDE。
2.ACE【解析】商业银行可将特定时段内的存款分为三类:敏感负债、脆弱资金、核心存款。故本题选ACE。
3.ABCE【解析】监管原则是对监管行为的总体规范,《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。故本题选ABCE。
4.DE【解析】公正原则包括两个方面:①实体公正,要求平等对待监管对象。②程序公正,要求履行法定的完整程序,不因监管对象不同而有差异。监管立法和政策标准公开;监管执法和行为标准公开;行政复议的依据、标准、程序公开是公开原则的内容。故本题选BE。
5.ABCD【解析】风险监管的主要内容包括:①建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制,建立风险评价的指标体系;②建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系;③建立应对支付危机的处置体系,包括停业隔离整顿、给予流动性救助等;④建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网,包括存款保险体系建设等。故本题选ABCD。
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