2018年证券从业资格金融市场基础知识每日一练(10月9日)

选择题

1.对于证券经纪商查验委托人的账户资金及证券，下列说法错误的是( )。

Ⅰ.是委托执行的重要环节

Ⅱ.查验资金及证券的主要原因是，我国尚不采用信用交易

Ⅲ.需要查验验证客户的交易密码

Ⅳ.不需要审查客户委托单的合法性和同一性

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实;审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。在不采用信用交易的情况下，投资者必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券。因此，证券经纪商在受理客户委托买卖证券时，要查验证实客户的资金及证券。

2.证券公司与客户的交易结算，包括的环节是( )。

Ⅰ.证券公司与客户之间的证券清算交收

Ⅱ.证券公司与资金存管银行之间的资金清算交收

Ⅲ.证券公司与客户之间的资金清算交收

Ⅳ.结算公司与资金存管银行之间的证券清算交收

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

解析：证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节，包括：①证券公司与客户之间的证券清算交收;②证券公司与客户之间的资金清算交收。

3.在西方货币政策传导机制理论中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期货币学派的货币政策传导机制的过程，其中的E和Ⅰ表示是( )。

Ⅰ.货币供给

Ⅱ.支出

Ⅲ.总收入

Ⅳ.投资

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正确答案：C

解析：货币学派的货币政策传导机制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M为货币供应量，E为支出，Ⅰ为投资，Y为国民收入。E→Ⅰ是指变化的支出用于投资的过程。

4.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券( )等证券业务活动提供法律服务。

Ⅰ.发行

Ⅱ.上市

Ⅲ.交易

Ⅳ.估值

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅲ

正确答案：B

解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

5.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有( )。

Ⅰ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

Ⅱ.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多

Ⅲ.特定性，即业务设定特定的投资目标

Ⅳ.通过专门账户经营运作

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正确答案：B

解析：专项资产管理业务的特点是：①综合性，即证券公司与客户是一对一，也可以是一对多;②特定性，即业务设定特定的投资目标;③通过专门账户经营运作。

6.货币市场基金利润分配的规定有()。

Ⅰ.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

Ⅱ.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

Ⅲ.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

Ⅳ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润 进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第 Ⅱ项错误。

7.经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是()。

Ⅰ.北京

Ⅱ.上海

Ⅲ.浙江省

Ⅳ.深圳

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。

8.下列关于股东权利的表述，正确的是()。

Ⅰ.普通股股东有重大决策参与权

Ⅱ.普通股股东有公司资产收益权

Ⅲ.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后

Ⅳ.优先股股东没有投票表决权

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制(一般没有投票表决权)，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

9.作为国际支付手段的外汇必须具备()。

Ⅰ.可支付性

Ⅱ.可获得性

Ⅲ.可增值性

Ⅳ.可兑换性

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D

解析：作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

10.有形信托财产包括()。

Ⅰ.股票

Ⅱ.商标权

Ⅲ.土地

Ⅳ.银行存款

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。

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