2018年银行从业风险管理每日一练(7月14日)

单项选择题

1.下列选项不属于银行机构市场准入的是(　　)。

A.机构准入

B.第三方准入

C.业务准入

D.高级管理人员准人

2.(　　)指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种策略性选择。

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

3.下列选项中，(　　)是指控制、管理机构的一种机制或制度安排。

A.商业银行内部控制

B.商业银行风险管理

C.商业银行管理战略

D.商业银行公司治理

4.(　　)是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

A.监事会

B.高级管理层

C.董事会

D.风险管理部门

5.商业银行风险识别最基本、最常用的方法是(　　)。

A.制作风险清单

B.情景分析法

C.老师预测法

D.录制清单法

6.下列属于商业银行风险管理战略内容的是(　　)。

A.战略目标和战略方式

B.战略目标和实现路径

C.战略目标和实现方式

D.战略目标和战略管理

7.(　　)作为商业银行的重要无形资产，必须设置严格安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。

A.商业银行风险管理流程

B.商业银行公司治理

C.商业银行内部控制

D.商业银行风险管理信息系统

8.(　　)是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略，进行有效管理和控制的过程。

A.风险监测

B.风险计量

C.风险控制

D.风险识别

9.下列选项中不属于银行监管基本原则中公正原则内容的是(　　)。

A.实体公正

B.监管立法和政策标准公开

C.监管执法和行为标准公开

D.行政复议的依据、标准、程序公开

10.下列不属于风险控制与缓释流程应当符合的要求的是(　　)。

A.风险控制缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

B.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

C.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

D.确保风险数据的安全性和真实性以及系统的可靠性

参考答案及解析

1.B【解析】根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准入包括机构准入、业务准入、高级管理人员准入三个方面。故本题选B。

2.B【解析】风险对冲指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种策略性选择。风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的方法，可以分为自我对冲和市场对冲。故本题选B。

3.D【解析】商业银行公司治理是控制、管理的一种机制或制度安排。故本题选D。

4.C【解析】董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。故本题选C。

5.A【解析】制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法。故本题选A。

6.B【解析】商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容。故本题选B。

7.D【解析】商业银行风险管理信息系统是商业银行的重要无形资产，必须设置严格的安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。故本题选D。

8.C【解析】风险控制是商业银行对已经识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具，进行有效管理和控制的过程。故本题选C。

9.A【解析】公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面：实体公正和程序公正。故本题选A。

10.D【解析】选项A、B、C的内容属于风险控制与缓释流程应当符合的要求，选项D属于质量控制的内容。故本题选D。

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