初级银行从业资格专业实务科目《银行管理》考试大纲

考试目的

通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

考试内容

第一部分 银行业运行环境

一、货币政策

(一)了解国际货币制度的起源和发展;

(二)熟悉货币政策目标与工具的内容;

(三)熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用;

(四)熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用;

(五)熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。

二、财政政策和产业政策

(一)了解财政政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响;

(二)掌握产业政策的目标、主要内容及对商业银行业务发展的影响。

三、金融体系

(一)了解各类金融市场的主要功能和特征;

(二)了解金融机构体系的构成和特征;

(三)了解金融机构综合化经营的特点、机遇与挑战;

(四)了解货币、信用的本质和内涵;

(五)熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征。

第二部分 监管体系

四、监管概况

(一)了解国际银行业监管体制改革的主要内容;

(二)了解商业银行公司治理的监管原则、管控重点;

(三)熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制;

(四)熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容。

五、监管指标和方法

(一)熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准;

(二)掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。

六、银行业法律体系

(一)了解民商法基本框架及其与商业银行经营管理的关系;

(二)熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容;

(三)掌握银行三法即《中国人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容;

(四)掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。

七、行业自律规则

(一)熟悉银行自律管理的主要规则和内容;

(二)熟悉银行业自律管理机构的主要职责。

第三部分 银行基础业务

八、负债业务

(一)了解负债多元化的内容;

(二)熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法;

(三)掌握存款业务的种类、特点与流程;

(四)掌握负债业务相关的监管政策法规。

九、资产业务

(一)了解银行投资业务的种类与流程;

(二)掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操;

(三)掌握资产业务相关的监管政策法规。

十、银行其他业务

(一)熟悉银行其他业务的分类、范围和特点;

(二)掌握银行其他业务相关监管政策法规。

第四部分 银行经营管理与创新

十一、市场营销

(一)了解银行产品开发管理的主要内容、目标和方法;

(二)熟悉银行客户管理的重要性、主要方式和客户的风险管理;

(三)熟悉银行市场营销的方法;

(四)熟悉市场定位的内容及监管要求。

十二、绩效考评

(一)熟悉银行日常管理制度的内容、方法、部门设置和管理流程;

(二)熟悉银行绩效考评的原则;

(三)熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。

十三、财务管理

(一)了解金融会计制度改革对商业银行的影响;

(二)熟悉银行财务管理的内容、原则及监管要求;

(三)熟悉银行会计制度的内容、原则及监管要求。

十四、金融创新

(一)了解金融创新的内容及原则;

(二)了解金融创新业务与产品;

(三)了解互联网金融的主要发展模式、特征;

(四)了解金融创新管理的内容与监管要求;

(五)熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策;

(六)掌握互联网金融监管政策法规。

第五部分 非银行金融机构和业务

十五、了解非银行金融机构的行业发展情况和基本功能定位;

十六、熟悉非银行金融机构的核心业务;

十七、掌握非银行金融机构的监管政策法规。

第六部分 内控、合规与审计

十八、内部控制

(一)掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则;

(二)掌握内部控制的监管原则、管控重点。

十九、合规管理

(一)掌握银行合规文化建设工作的意义和内容;

(二)掌握建立合规文化的方法;

(三)掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则;

(四)掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。

二十、内外部审计

(一)了解外部审计的内容、委托、质量控制、审计结果的运用、银监会与外部审计的沟通等;

(二)了解基层银行需关注的内外部审计事项;

(三)熟悉内部审计的内容、职责与权限、审计工作流程、考核与问责、监管评估等。

第七部分 银行风险管理

二十一、全面风险管理的框架

(一)了解银行风险管理的主要类型;

(二)熟悉银行风险管理的主要策略和方法;

(三)熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法。

二十二、信用风险管理

(一)掌握信用风险管理的内容、计量方法及控制管理;

(二)掌握贷款的五级分类及应用;

(三)掌握不良资产处置的内容和实践方法。

二十三、操作风险管理

(一)掌握操作风险管理体系、要点和实践方法;

(二)掌握重要操作风险的类别和特征。

二十四、声誉风险管理

(一)了解声誉风险的内容;

(二)熟悉声誉风险的控制管理和方法。

第八部分 银行业消费者权益保护和社会责任

二十五、银行业消费者权益保护

(一)熟悉银行业消费者权益保护的意义和内涵;

(二)熟悉银行业消费者保护的制度体系;

(三)熟悉银行业消费者保护政策;

(四)掌握客户投诉处理的方法。

二十六、银行业金融机构社会责任概述

(一)了解银行业金融机构履行社会责任的意义;

(二)了解普惠金融的内容及相关监管政策要求;

(三)熟悉绿色金融的意义，熟悉绿色信贷有关的监管政策和要求。

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2017年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

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