2018年银行从业资格考试银行管理每日一练(8月12日)

多项选择题

1、内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括()。

A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划

B.向董事会提交的全面审计工作报告

C.内部审计部门开展异地审计的，应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国证监会派出机构

D.外部中介机构对银行的审计报告

E.内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改情况下，应直接向中国证监会报告相关情况

正确答案是：B,C,D,E

解析：内部审计部门就以下事项向中国证监会或其派出机构报告：

1)向董事会提交的全面审计工作报告

2)内部审计部门开展异地审计的，应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国证监会派出机构

3)内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改情况下，应直接向中国证监会报告相关情况

4)外部中介机构对银行的审计报告

2、各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合，建立健全信息共享机制，完善信息服务，向银行业金融机构提示相关()。

A.市场风险

B.环境风险

C.经济风险

D.系统风险

E.社会风险

正确答案是：B,E

解析：各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合，建立健全信息共享机制，完善信息服务，向银行业金融机构提示相关环境和社会风险。

3、下列属于由外部事件引发的操作风险的是()。

A.外部欺诈/盗窃

B.业务外包

C.监管规定

D.自然灾害

E.恐怖威胁

正确答案是：A,B,C,D,E

解析：除了选项以外还包括：洗钱、政治风险。

4、以下()属于个人信贷业务操作风险控制措施。

A.在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩

B.实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离

C.优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款

D.加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务转授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设

E.切实做好个人信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作，防范信贷业务操作风险

正确答案是：A,B,C,D,E

解析：考查个人信贷业务操作风险控制措施。

5、以下属于银行业消费者主要权利的有()

A.安全权

B.隐私权

C.知情权

D.选择权

E.公平交易权

正确答案是：A,B,C,D,E

解析：银行业消费者主要权利有：安全权、隐私权、知情权、选择权、公平交易权、损害赔偿权、受教育权、受尊重权、监督权。

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