2019年证券从业资格《金融市场基础知识》考点：个人投资者

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考点16：个人投资者

(一)个人投资者的概念

个人投资者的特点包括以下四个方面：

1.资金规模有限

2.专业知识相对匮乏

3.投资行为具有随意性、分散性和短期性

4.投资的灵活性强

(二)个人投资者的风险特征与投资者适当性

1.个人投资者风险特征与投资者适当性的定义

个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好；风险认知度；实际风险承受能力。“适合的投资者购买恰当的产品”

2.全球主要国家投资者适当性管理的法律体系

美国：《1933年证券法》、2010年《多德-弗兰克法案》

英国：《2000年金融服务和市场法》、《开放式投资公司法》、《2001年金融促进条例》《2001年集合投资(豁免)发起条例》等。

3.我国投资者适当性管理的相关制度

《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

4.《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义

(1)为投资者适当性管理提供了统一的标尺。

(2)压缩了监管套利的空间。

(3)从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一。

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