2020初级银行从业资格《法律法规》第十五章讲义：商业银行的反洗钱义务

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【考点12】商业银行的反洗钱义务

在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：

1.健全反洗钱内控制度；

2.建立客户身份识别制度。

3.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

4.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

5.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

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