2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练（12月31日）

编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

单选题

1、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉洁，接受监督

D.接受他人物品

2、中国证监会有权采取的措施中，检查属于()方式。

A.事中监管

B.事后监管

C.事前监管

D.现场监管

3、()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

4、基金的重大事件不包括()。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换董事长、总经理等高级管理人员

5、()是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金代销协议

6、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

D.基金托管人资格仅由中国证监会核准

7、20世纪80年代以来，()的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.封闭式基金

B.指数型基金

C.开放式基金

D.保本基金

8、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括()。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定召集基金份额持有人大会

9、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是()。

A.具有规模优势

B.强化监管

C.收益稳定

D.风险固定

10.从公司层面来看，美国资产管理机构不包括()。

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.专业资产管理公司

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参考答案及解析

1、正确答案：C

2、正确答案：A

答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的系列措施，包括检查、调查取证、限制交易、行政处罚，其中检查是基金管理的重要措施，属于事中监管方式。

3、正确答案：A

答案解析：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，“80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金”。

4、正确答案：A

答案解析：基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

5、正确答案：B

答案解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

6、正确答案：B

答案解析：基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

7、正确答案：C

答案解析：考察全球基金业发展的趋势和特点。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品，故本题选择C选项。

8、正确答案：C

答案解析：C项是基金管理人的职责。基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作以及中国证监会规定的其他职责。

9、正确答案：A

答案解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

10、正确答案：C

答案解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

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