2019年ACI注册理财规划师专业能力精讲模拟试题（4）

距离2019年3月aci注册理财规划师考试已经结束，没有赶上3月考试的同学可以开始准备6月的考试了。专业能力在注册理财规划师的考试中占据大部分的分值。为了考生们高效掌握专业能力的相关知识，环球网校理财规划师频道为您整理了“2019年ACI注册理财规划师专业能力精讲模拟试题”，帮助大家进行考前复习，请各位考生认真完成以下模拟试题。

一、单项选择题(以下各小题给出的4个选项中,有且只有1个选项符合题目要求,请将符合题目要求选项代码填人括号内)

1.执行理财方案时,理财规划师应注意( )。

A.妥善保管理财计划的执行记录

B.理财方案的制定和执行最好一成不变

C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权

D.不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

答案:A

【解析】B项,理财方案本身不是一成不变的,执行理财方案过程中当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时,理财方案需要随时调整,因此,理财方案的制定和执行都是一个动态的过程;C项,执行理财计划必须首先获得客户的执行授权;D项,不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来。

2.体现“积极要求”或“禁止性”内容的是( )。

A.职业道德准则

B.执业道德准则

C.执业纪律规范

D.职业道德规范

答案:C

【解析】相对于职业道德准则而言,执业纪律规范是具体的行为规则,是理财规划师办理具体业务时所应体现的道德和专业负责精神。因此,理财规划师执业纪律规范的内容体现的是“积极要求”或“禁止性”,而非倡议性。

3.在建立客户关系的过程中,理财规划师的沟通技巧中正确的是( )。

A.建立客户的方式是单一的

B.要懂得运用各种非语言的沟通技巧

C.在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言

D.涉及投资回报率等财务指标方面,应该给出确定的承诺让客户放心

答案:B

【解析】A项,理财规划师建立客户关系的方式是多种多样的,包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等;C项,理财规划师作为专业人士,在与客户交谈时应尽量使用专业化的语言;D项,在涉及投资回报率等财务指标方面,不应该给出过于确定的承诺,避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。

4.理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是( )。

A.对客户的财务信息要有充分了解

B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

C.还要了解客户的期望目标

D.对客户的各方面信息作全面了解,包括隐私

答案:D

【解析】D项,对客户与理财相关的信息只需作必要了解,而不是去打探隐私。

5、马斯洛的需要层次理论中,最高需求层面是()。

(A)社交需求(B)自我实现需求(C)安全需求(D)生理需求

答案:B

6、在人的一生中,人希望能够满足各个层次的需求:在满足温饱的前提下,追求的是安全无虞,当基本的生活条件获得满足之后,则要求得到社会的尊重,并进一步追求人生的最终目标——()。而这一切,无不与理财密切相关。

A、财务安全

B、财富传承

C、自我实现

D、财务自由

答案:C

7、理财的目的,就在于追求更加丰富多彩的人生;个人理财的终极命题:有效的安排有限的财务资源,实现其一生()的最大化。

A、生命满足感

B、投资收入

C、工资收入

D、财富

答案:A

8.在日常生活中,个人或者家庭需要通过科学合理的理财活动使有限的财务资源发挥最大的效用,以满足理财中()的终极目标。

A.财产传承

B.财产保障

C.财务安全

D.财务自由

答案:D

【解析】需要通过理财使有限的财务资源发挥最大的效用,满足我们的生活目标。理财目的:就在于追求更加丰富多彩的人生。个人理财的终极目标:就是如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感的最大化。

9、关于对理财规划的理解,下面的说法正确的是()。

(A)理财规划通常由专业人士提供

(B)理财规划强调大众化,有一定的模式

(C)理财规划经常以短期规划方案的形式出现,所以是短期的规划

(D)理财规划可以是简单的金融产品销售

答案:A

【解析】:B、C选项部分正确、部分错误，理财规划强调个性化,不可能有一成不变的模式，理财规划经常以短期规划方案的形式出现,但是一项长期规划

10、以下对理财规划的定义描述正确的是()。

(A)理财规划通常由客户自己制定,理财规划师协助完成

(B)理财规划强调大众化

(C)理财规划是一项短期规划,只是针对某一阶段

(D)理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售

答案:D

11、下列对理财的理解,表述不正确的是( )

A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段

B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划

c.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同

D.理财规划通常由专业人士提供,

答案:B

【解析】B项,JP5 理财规划经常以短期规划方案的形式但就生命周期而言,理财规划是一项长期规划,它贯穿人的一生,而不是针对某一阶段的规划

12、以下()情况达到了财务自由。

(A)月收入8000元,其中5000元是工资收入,3000元是投资收入,月支出4000元

(B)月收入3000元,全部为工资收入,月支出3500元

(C)月收入7500元,其中4000元是工资收入,3500元是投资收入,月支出3000元

(D)月收入4000元,其中3000元是工资收入,1000元是投资收入,月支出2500元

答案:C

13、个人理财规划要解决的首要问题是()

A、财务预算

B、收支相抵

C、财务安全

D、财务自由

答案:C

【解析】理财规划的目标可以归结为两个层次:①实现财务安全;②追求财务自由。其中,保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题,只有实现财务安全,才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡

二、多项选择题(以下各小题给出的5个选项中,有2个或者2个以上的选项符合题目要求,请将符合题目要求选项代码填人括号内)

1、当执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范时,通常的制裁措施主要有()。

(A)记过(B)判刑(C)暂停执业(D)警告(E)罚款和吊销执照

答案:CDE

解析:(A)记过、(B)判刑,教材中均没有这一名词

2、理财规划师执业纪律规范主要包括()

A、不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

B、不得以虚假的信息和广告欺骗或误导客户

C、在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

D、应该以客观公正的态度维护客户利益

E、维护行业的整体形象,禁止任何形式的不正当竞争

答案:ABCDE

3、只有通过执行理财计划,才能让客户的财务目标成为现实,为了确保理财计划的执行效果,应遵循()原则。

A、准确性

B、可操作性

C、长期性

D、有效性

E、及时性

答案:ADE

解析:?B、可操作性 C、长期性?教材

4.王先生是一名金融从业者,但是对专业理财规划的知识内容不甚了解,他想知道制定理财方案时具体的理财规划步骤应包括()

A.建立客户关系

B.收集客户信息

C.制定理财计划

D.分析客户财务状况

E.持续理财服务

答案:ABCDE

解析:题目中包含的“…制定理财方案时…具体的理财规划步骤”不够准确C、制定理财计划。准确:制定理财方案六个具体步骤,另一个:执行理财方案

5.对于偏好实物黄金的投资者来说,可以选择的黄金投资种类通常包括()

A.金币

B.纸黄金

C.金条

D.黄金饰品

E.杠杆黄金

答案:ABCD

解析:黄金投资一般分为实物黄金和纸黄金。B.纸黄金、实物黄金(A.金币C.金条D.黄金饰品)我国的黄金投资方式实物黄金(A.金币 C.金条 D.黄金饰品)、B.纸黄金、Au(T+D)、黄金期货(杠杆性)、黄金股票、黄金基金。E.杠杆黄金

6、商品期货是重要的期货种类之一,其主要品种包括()。

(A)能源期货(B)农产品期货(C)外汇期货(D)金属期货(E)利率期货答案:ABD、 JP15、二P138、原话有别、得分难

解析:商品期货:D.金属期货,有色金属期货,金属期货金融期货: C.外汇期货、E利率期货、股指期货

7.下列属于商品期货的有()

A.股指期货

B.农产品期货

C.外汇期货

D.金属期货

E.能源期货

答案:BDE

解析:商品期货:D.金属期货,有色金属期货,金属期货金融期货: C.外汇期货、利率期货、A.股指期货

三、判断题(判断以下各小题的对错,正确的用A表示,错误的用B表示)

1、理财规划师的服务是长期的过程,不是一次性完成的。

A、正确

B、错误

答案:A

2、家庭事业成长期,是指从结婚至新生儿诞生的这段时期。

A、正确

B、错误

答案:B、

解析:P10

【解析】家庭与事业成长期指子女出生到子女完成大学教育的这段时期,一般为18~22年。从结婚到新生儿诞生的这段时期是家庭与事业形成期,一般为1~3年。

考题:三级2009-11判116

3、对于家庭事业成长期的家庭而言,应设法提高投资资产的比重、逐年累积净资产。

A、正确

B、错误

答案:A

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