2019年证券从业资格《金融市场基础知识》教材知识点：资产证券化参与者

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《金融市场基础知识》教材知识点：资产证券化参与者

1.发起人

资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。发起人可以从两个层面上来理解：一是可以理解为发起贷款等基础资产的发起人;二是可以理解为证券化交易的发起人。

2.特殊目的机构(SPV)

SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。

3.信用增级机构

信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等

4.信用评级机构

如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。目前世界上规模最大、具有较强影响力的三大信用评级机构为标准普尔、穆迪公司和惠誉公司。

5.承销商

承销商是指负责证券设计和发行承销的投资银行。如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团。

6.服务商

服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管。

7.受托人

受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。

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