2020年初级银行从业资格《法律法规》历年真题精选：洗钱的概念、过程及方式

历年真题考点：洗钱的概念、过程及方式

【真题2016：单选题】我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的()。

A.培植阶段

B.处置阶段

C.融合阶段

D.清洗阶段

【答案】B

【解析】将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

【真题2016：多选题】常见的洗钱方式包括()。

A.借用金融机构

B.伪造商业票据

C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产

D.通过证券和保险业洗钱

E.借用空壳公司

【答案】ABCDE

【解析】洗钱的方式包括借用金融机构，藏身于“保密天堂”，使用空壳公司，利用现金密集行业，伪造商业票据，走私，利用犯罪所得直接购置不动产和动产，通过证券和保险业洗钱。

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