2020年初级银行从业资格《法律法规》历年真题精选：银行自律与市场约束

历年真题考点：银行自律与市场约束

【真题2015：判断题】根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。()

A.正确

B.错误

【答案】B

【解析】了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况；同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财物状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

【真题2016：单选题】某银行客户经理下列行为中，违法<职业操守>中监管规避的原则是()。

A.为客户设计外汇结构

B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C.建议投资国债

D.为客户设计用汇计划

【答案】B

【解析】B项建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了职业操守中监管规避的原则。

【真题2017：单选题】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。

A.因为业务已经谈妥，所以是合理的

B.不合理，不应当申报不实费用

C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的

D.是合理的，因为客户经理没有浪费

【答案】B

【解析】客户经理携带家人将该预算自行消费掉是申报不实费用，所以选择B项。

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