2021年高级经济师《金融》预习知识点:现代金融监管体系

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由于大部分报考高经的考生都是工作人员或大龄考生，没有充足的时间去备考，因此小编建议大家要早日进入备考状态哦！下边是小编为大家整理的高经金融预习知识点，快来看看吧！

知识点：现代金融监管体系

《“十三五”现代金融体系规划》中“建立现代金融监管体系”一章提及以下具体措施：

1、充分发挥国务院金融稳定发展委员会的作用

设立国务院金融稳定发展委员会是加强金融宏观审慎管理、增强金融监管协调性权威性有效性、促进金融业健康发展的重要制度性安排，要充分发挥其在金融监管中的协调统筹作用。

2、强化中国人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责

中国人民银行在国务院领导下制定和执行货币政策、负责宏观审慎管理。具体包括：牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规草案，制定审慎监管基本制度，建立健全金融消费者保护基本制度;牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置，会同有关部门制定统一的资产管理产品和公司信用类债券基本规则;牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管，维护重要金融基础设施安全稳健高效运行;统筹金融业综合统计;牵头指导金融业发展和金融服务实体经济工作。

3、加强审慎监管

更多使用市场化手段依法合规监管，切实改变以审批代替监管的做法，结合我国国情，落实金融稳定理事会和巴塞尔协议III监管标准，根据银行实际稳妥审慎实施总损失吸收能力监管标准，确立以资本约束为核心的审慎监管体系。

4、加强功能监管

推动金融监管从机构监管为主向机构监管与功能监管并重转变。加强对金融集团的资本充足监管，完善公司治理，规范关联交易，严格市场公允定价和透明度原则，控制风险集中度。

5、发展穿透式监管新技术

在各类跨行业、跨市场复杂金融产品不断扩张，金融市场资金流动复杂性空前提高，监管真空和监管套利在行业交叉领域不断滋生的背景下，充分发挥金融基础设施数据监控功能，运用现代信息技术，对复杂金融产品全链条、金融市场资金流动全过程实施穿透式监管，以整体资金流动和风险状况及其在各环节、各主体之间的分配情况为重点，重在落实全链条投资者适当性监管，完善全链条真实资本、杠杆率和风险计提等监管工具及其使用。

6、加强金融法治体系建设

建立健全金融法律制度和规范。推进科学立法、民主立法、依法立法，进一步推动修订完善人民银行法、商业银行法、证券法、保险法、信托法、公司法等基础法律。推动加快制定期货法、融资租赁法，推动外汇管理条例、现金管理暂行条例、金融统计管理条例等金融法律法规修订等。

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