2020年银行从业资格考试教材介绍—《银行业法律法规与综合能力》(初、中级适用)

更新时间：2020-02-18 11:37:09 来源：环球网校

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摘要 2020年上半年银行从业资格备考已经开始了。为帮助各位考生顺利备考，环球网校小编发布“2020年银行从业资格考试教材介绍—《银行业法律法规与综合能力》(初、中级适用)”。考生可依次提前掌握教材内容，了解考试大致方向。

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《银行业法律法规与综合能力》教材

内容简介：《银行业法律法规与综合能力》(2019年版)在2015年版的基础上修改而成。本教材基本覆盖了银行业专业人员应知应会的基础知识、业务技能、管理制度、法律法规和职业操守要求。本版教材根据银行业务的实际发展变化全面更新了关于银行业务的章节，业务涵盖范围更全面，较好地反映出近几年我国银行业监管政策和相关理论研究成果的发展变化，更贴近经济领域实践，贴近商业银行的工作实际，体现了理论与实践相结合的特点，提升了教材的实践性和指导性。

银行业法律法规与综合能力的教材章节内容

部分	章名称	节名称	内容掌握
第一部分经济金融基础知识	第一章经济基础知识	第一节宏观经济分析	（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
		第二节行业经济发展分析
		第三节区域经济发展分析
	第二章金融基础知识	第一节货币基础知识	（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。
		第二节货币政策
		第三节利息与利率
		第四节外汇与汇率
	第三章金融市场	第一节金融市场概述	（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
		第二节货币市场和资本市场
		第三节我国金融市场组织体系
	第四章银行体系	第一节银行起源与发展	（一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。
		第二节银行业分类与职能
		第三节银行体系的安全保障
第二部分银行业务	第五章负债业务	第一节存款业务	（一）掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则；（二）掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。
		第二节非存款业务
	第六章资产业务	第一节贷款业务	（一）掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求；（二）熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。
		第二节债券投资业务
		第三节其他资产业务
	第七章中间业务	第一节中间业务概述	（一）掌握中间业务的种类、内容及特征；（二）掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。
		第二节支付结算业务
		第三节代理业务
		第四节托管业务
		第五节咨询顾问业务
		第六节银行卡业务
	第八章理财业务	第一节理财业务概述	（一）掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点；（二）掌握理财产品销售管理要求
		第二节理财产品分类与销售管理
		第三节理财投资管理
	第九章业务创新与发展【中】	第一节业务创新概述	初级不涉及
		第二节创新发展趋势
第三部分银行管理	第十章银行管理基础	第一节商业银行的组织架构	（一）掌握商业银行组织架构与管理机制；（二）熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势；（三）掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。
		第二节银行管理的基本指标
	第十一章公司治理、内部控制与合规管理	第一节公司治理	（一）熟悉并掌握银行公司治理的主要内容；（二）掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容；（三）了解并掌握合规管理的主要内容。
		第二节内部控制
		第三节合规管理
	第十二章商业银行资产负债管理	第一节资产负债管理概述	（一）熟悉资产负债管理对象；（二）熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。
		第二节资产负债管理的工具与策略
	第十三章资本管理	第一节概述	（一）掌握资本的种类及作用；（二）熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。
		第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管
		第三节商业银行的资本管理
		第四节经济资本
	第十四章风险管理	第一节风险概述	（一）掌握风险的内涵及分类；（二）掌握风险管理的组织架构、主要流程；（三）掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。
		第二节全面风险管理
		第三节信用风险管理
		第四节市场风险管理
		第五节操作风险管理
		第六节流动性风险管理
第四部分银行从业法律基础	第十五章银行基本法律法规	第一节《中国人民银行法》	（一）熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定；（二）熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容；（三）掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则；（四）了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。
		第二节《银行业监督管理法》
		第三节《商业银行法》
		第四节《反洗钱法》
	第十六章民事法律制度	第一节民法	（一）了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则；（二）了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则；（三）掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则；（四）掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。
		第二节物权法和担保法
		第三节合同法
		第四节婚姻法与继承法
	第十七章商事法律制度	第一节公司法律制度	（一）掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则；（二）熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则；（三）熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。
		第二节证券与保险法律制度
		第三节信托法律制度
		第四节票据法律制度
		第五节破产法律制度
	第十八章刑事法律制度	第一节刑法基本理论	（一）了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则；（二）掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。第二节金融犯罪及刑事责任第三节刑事诉讼
		第二节金融犯罪及刑事责任
		第三节刑事诉讼
	第十九章行政法律制度【中】	第一节行政许可	初级银行从业不涉及
		第二节行政处罚
		第三节行政强制
		第四节行政复议
		第五节行政诉讼
第五部分银行监管与自律	第二十章银行监管体制	第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制	（一）了解银行监管起源与演变；（二）掌握我国银行监管的框架、结构和特点。
		第二节我国的银行监管框架
	第二十一章银行监管目标、方法【中】	第一节银行监管目标	初级银行从业不涉及
		第二节银行监管方法
	第二十二章银行自律与市场约束	第一节银行自律组织	（一）了解我国银行自律组织的宗旨、目标；（二）掌握职业操守的宗旨和适用范围；（三）掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定。
		第二节职业操守
		第三节市场约束