2020银行从业资格《个人理财》试题：理财师的执业资格

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【考点】理财师的执业资格

1、获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节是(　)。【单选】

A、教育

B、工作经验

C、职业道德

D、考试

2、职业道德的重要性体现在(　)。【多选】

A、理财师资格申请者符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗

B、职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证

C、理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会的安定很重要

D、有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任

E、以上都对

3、在国外，对合格理财师综合素质的要求是(　)。【多选】

A、坚持以客户为中心

B、沟通交流能力

C、协调能力

D、专业水平

E、高尚的职业操守

4、理财师的社会责任主要体现在(　)。【多选】

A、理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B、理财师是正确的投资理念的重要宣导者

C、理财师是理财风险的揭示者

D、理财师是客户声音的反馈者

E、以上都对

5、理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险。(　)【判断】

对

错

答案见第二页

根据疫情防控工作安排，2020年上半年初级银行从业资格报名时间延期启动，各位考生不要着急，小编将持续关注官方通知，更简便的方法是大家可以 免费预约短信提醒，预约成功后将在2020年银行从业资格报名、考试开始前收到短信通知。

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参考答案解析：

1、【正确答案】C

【答案解析】职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。参见教材P24。

2、【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查职业道德的重要性。参见教材P24—25。

3、【正确答案】ABCDE

【答案解析】国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，即坚持以客户为中心(Client)、沟通交流能力(Communication)、协调能力(Coordination)、专业水平(Competence)和高尚的职业操守(CommitmenttoEthics)。参见教材P29。

4、【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查理财师的社会责任。理财师的社会责任：理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者；理财师是正确的投资理念的重要宣导者；理财师是理财风险的揭示者；理财师是客户声音的反馈者。参见教材P30。

5、【正确答案】对

【答案解析】本题表述正确。理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险。参见教材P31。

根据疫情防控工作安排，2020年上半年初级银行从业资格报名时间延期启动，各位考生不要着急，小编将持续关注官方通知，更简便的方法是大家可以 免费预约短信提醒，预约成功后将在2020年银行从业资格报名、考试开始前收到短信通知。

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