2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(2月5日)

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选择题

1、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。【选择题】

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

2、记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它()。【选择题】

A.发行效率低，交易成本低，交易安全

B.发行效率高，交易成本高，交易不安全

C.发行效率高，交易成本低，交易安全

D.发行效率高，交易成本高，交易安全

3、根据中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。【选择题】

A.1.5%

B.2.5%

C.3%

D.4%

4、债券的有价证券属性主要表现为()。【组合型选择题】

Ⅰ.债券可赎回

Ⅱ.债券本身有一定的面值

Ⅲ.持有债券可按期取得利息

Ⅳ.债券是虚拟资本

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

5、发行人的()，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。【组合型选择题】

Ⅰ.董事

Ⅱ.监事

Ⅲ.高级管理人

Ⅳ.持股比例超过3%的股东

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正确答案：D

答案解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)(选项A错误)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券(选项B错误)，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券(选项C错误)。

2、正确答案：C

答案解析：记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它发行效率高，交易成本低，交易安全。

3、正确答案：B

答案解析：根据中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2.5%的风险暴露。

4、正确答案：C

答案解析：债券属于有价证券，主要表现为：(1)债券反映和代表一定的价值，其本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现；(Ⅱ正确)(2)持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现；(Ⅲ正确)(3)债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

5、正确答案：B

答案解析：根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，发行人的董事(Ⅰ正确)、监事(Ⅱ正确)、高级管理人员(Ⅲ正确)及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。

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