2021年3月基金从业资格《证券投资基金基础知识》模拟试题及答案一

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单选题部分

1、下列关于期权合约的价值的说法有误的是()。【单选题】

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

B.期权的内在价值等于资产的市场价格与执行价格之间的差额

C.期权的时间价值是一种隐含价值

D.期权的时间价值只与期权的到期时间有关

2、()又称为选择权合约。【单选题】

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.外汇期货

3、显性成本不包括()。【单选题】

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.买卖价差

4、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素不包括()。【单选题】

A.投资者的年龄

B.利率变化

C.资产负债状况

D.财务变动状况与趋势

5、某A股的股权登记日收盘价为30元/股，配股方案为每10股配5股，配股价为10元/股，则该股除权参考价为()元/股。【单选题】

A.16.25

B.20

C.23.33

D.25

6、债券市场价格越()债券面值，期限越()，则当期收益率就越偏离到期收益率。【单选题】

A.接近；长

B.接近；短

C.偏离；长

D.偏离；短

7、可转换债券的市场价格一般保持在可转换债券的投资价值或转化价值之上，这意味着当可转换债券的市场价格()。【单选题】

A.在投资价值之上，购买该证券并持有到期，就可获得较高的到期收益

B.小于转换价值，此时转股对持有人不利

C.在转换价值之上，购买该证券并立即转化为标的股票，再将标的股票出售，就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益

D.在转换价值之下，购买该债券并立即转化为标的股票，再将标的股票出售，就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益

8、下列不属于不动产投资特点的是()。【单选题】

A.异质性

B.低流动性

C.不可分性

D.投资利润率高

9、关于债券组合构建，以下说法错误的是()。【单选题】

A.债券组合构建需要选择业绩比较基准

B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例

C.债券组合构建不需要考虑杠杆率

D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险

10、下列关于优先股与普通股说法错误的是()。【单选题】

A.代表对公司的所有权

B.收益不固定

C.正常经营情况下不会偿还给投资人

D.同属于权益资本

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答案解析部分

1、正确答案：D

答案解析：D项，期权的时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。它不仅与期权到期时间有关，也与期权标的资产价格波动情况有关，故D项错误；期权合约的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和。期权的内在价值是指多头行使期权时可以获得的收益的现值，即资产的市场价格与执行价格之间的差额。期权的时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值，故ABC项正确。

2、正确答案：C

答案解析：答案是C选项，期权合约，又称为选择权合约，是指赋予期权买方在规定期限内按双方约定的价格买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利的合同。约定的价格被称为执行价格或协议价格。

3、正确答案：D

答案解析：证券市场中的交易成本可分为显性成本和隐性成本，其中显性成本包括佣金、印花税和过户费等。买卖差价属于隐性成本。

4、正确答案：B

答案解析：选项B符合题意：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄、投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等。影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。

5、正确答案：C

答案解析：本题考查除权参考价的计算，

6、正确答案：D

答案解析：债券当期收益率和到期收益率的关系为：(1)债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。(2)债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。

7、正确答案：D

答案解析：可转换债券的市场价值一般保持在可转换债券的投资价值和转换价值之上。如果可转换债券市场价值在投资价值之下，购买该债券并持有到期，就可获得较高的到期收益率，故A选项错误；如果可转换债券市场价值在转换价值之下，购买该债券并立即转化为标的股票，再将标的股票出售，就可获得该可转换债券转换价值与市场价值之间的价差收益，故B、C选项错误。综上，故本题选D选项。

8、正确答案：D

答案解析：不动产是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。不动产投资具有如下特点：(1)异质性。(2)不可分性。(3)低流动性。

9、正确答案：C

答案解析：不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素；债券组合构建需要选择业绩比较基准；债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例。故C错误。

10、正确答案：B

答案解析：B项错误，普通股股东分配的股息由公司的利润决定，是不固定的，而优先股股息固定。优先股和普通股都是权益类证券，属于权益资本，代表了对公司的所有权，公司在正常经营的情况下不会归还本金。

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