2021年3月基金从业资格《基金法律法规》模拟试题及答案三

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单选题部分

1、与房地产一样，()是应对通货膨胀最有效的手段。【单选题】

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.ETF

2、下列关于合规管理的概念，说法有误的是()。【单选题】

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

3、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向()。【单选题】

A.期货市场

B.银行存款

C.实业领域

D.有价证券

4、“结构性的早期干预和解决方案”也称为()。【单选题】

A.适度监管

B.高效监管

C.依法监管

D.审慎监管

5、基金公司风险管理的目标不包括()。【单选题】

A.建立行之有效的风险控制制度，确保公司取得长期稳定的发展

B.维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作

C.维护公司利益，在风险最小化的前提下，确保公司利益最大化

D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

6、对基金产品的未来收益进行预测属于()。【单选题】

A.基金宣传推介的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.法规许可的行为

D.需要事先向监管部门申请的事项

7、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是()。【单选题】

A.采取未知价法

B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

C.采取份额赎回的方式

D.必须以金额赎回方式进行

8、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。【单选题】

A.确保投资者的利益优先

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.回避

9、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为()两种类型。【单选题】

A.联网式和自助式

B.自动式和人工式

C.联网式和辅助式

D.自助式和辅助式

10、基金管理公司的督察长应由()聘任。【单选题】

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

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答案解析部分

1、正确答案：A

答案解析：与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

2、正确答案：B

答案解析：合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为(选项A正确)；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险(选项C正确)；所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致(选项D正确)。

3、正确答案：C

答案解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

4、正确答案：D

答案解析：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。

5、正确答案：C

答案解析：基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；(2)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益；(3)建立行之有效的风险控制制度，确保公司取得长期稳定的发展；(4)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

6、正确答案：A

答案解析：基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

7、正确答案：D

答案解析：目前，开放式基金中的股票基金、债券基金所遵循的申购、赎回原则为：①未知价交易原则，投资者在申购、赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算；②金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

8、正确答案：A

答案解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

9、正确答案：D

答案解析：基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。

10、正确答案：B

答案解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

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