2021年3月基金从业资格《证券投资基金基础知识》模拟试题及答案三

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单选题部分

1、中国证监会修订了《试行办法》，并于2013年3月向社会发布了征求意见稿，该稿反映了我国QDII设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订的内容不包括()。【单选题】

A.完善外汇额度管理的有关表述

B.调整QDII产品投资金融衍生品的市场范围

C.根据实践情况调整QDII产品的业绩披露标准

D.QDII资格准入条件更加严格

2、以下关于基金资产估值的表述，正确的是()。【单选题】

A.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B.基金资产估值的责任人是基金托管人

C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D.海外基金的估值频率最长为每周估值一次

3、()给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。【单选题】

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型

4、()制度下，在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。【单选题】

A.沪港通

B.QDII

C.基金互认

D.QFII

5、每一个投资者对于收益和风险都有()的预期和偏好，每一个投资者的最优投资组合()。【单选题】

A.不同，不同

B.不同，相同

C.相同，不同

D.相同，相同

6、()是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。【单选题】

A.机会成本

B.买卖差价

C.市场冲击

D.对冲费用

7、下列关于欧盟AIFMD指令对于私募股权投资基金的“初始资本金要求”的要求，说法有误的是()。【单选题】

A.管理资产规模超过2.5亿欧元的，初始资本金不低于12.5万欧元另加上超过2.5亿欧元部分的0.02%比例

B.欧盟实施AIFMD的主要目的是更好地管理AIF的系统性风险

C.AIFMD代表了迄今为止对另类投资基金最严格的监管立法

D.初始资本金不低于30万欧元

8、以下关于定期存款说法错误的是()。【单选题】

A.期限、金额选择余地大

B.利息收益稳定

C.不可以提前支取本金或部分本金

D.流动性好

9、下列风险不属于非系统风险的是()。【单选题】

A.信用风险

B.经营风险

C.政策风险

D.财务风险

10、下列关于QFII机制投资额度的规定，说法不正确的是()。【单选题】

A.单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值10亿美元

B.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元

C.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金

D.在规定时间内未足额汇入本金但超过等值2000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度

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答案解析部分

1、正确答案：D

答案解析：主要修订内容包括：(1)调整证券经营机构QDII资格准入条件。此次《试行办法》修改适当降低了QDII资格的财务指标门槛，同时加强对人员配备的要求；(选项D错误)(2)豁免基金管理公司境外子公司担任QDII业务的境外投资顾问的条件，理顺母子公司的合作机制；(3)根据实践情况调整QDII产品的业绩披露标准；(选项C正确)(4)调整QDII产品投资金融衍生品的市场范围；(选项B正确)(5)完善外汇额度管理的有关表述。(选项A正确)

2、正确答案：A

答案解析：当基金投资于交易不活跃的证券时，对基金资产进行估值就要非常慎重，其中证券资产的流动性是非常关键的考虑因素。为了避免出现价格操纵及滥估的现象，监管当局需要颁布更为详细的估值规则来规范估值行为，或者由独立的第三方进行估值；B项，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任；C项，估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，假若基金变更了估值方法，则需要及时进行披露；D项，海外的基金多数是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

3、正确答案：B

答案解析：证券市场线(SML)是以资本市场线为基础发展起来的。资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系。

4、正确答案：C

答案解析：基金互认是基金跨市场销售的一种制度性安排在这种制度下，在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。

5、正确答案：A

答案解析：每一个投资者对于收益和风险都有不同的预期和偏好，每一个投资者的最优投资组合不同。

6、正确答案：C

答案解析：市场冲击是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。头寸越大，对市场价格的冲击越明显，交易所需的时间也越长，执行时间的延长就会导致机会成本的增加。

7、正确答案：D

答案解析：AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于12.5万欧元，自我管理的基金，初始资本金不低于30万欧元。

8、正确答案：C

答案解析：可以提前支取本金或部分本金。定期存款指银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款，是银行资金的主要来源。定期存款一般有3个月、6个月、1年、2年、3年、5年等期限；一般情况下，期限越长，利率越高。对投资者来说，定期存款具有期限、金额选择余地大，流动性好，利息收益较稳定等特点(A、B、D项符合)。

9、正确答案：C

答案解析：系统性风险又称为市场风险、不可分散风险，指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险主要包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。非系统风险又称可分散风险，主要包括经营风险、财务风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

10、正确答案：A

答案解析：A项，国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元。QFII机制投资额度的规定：国家外汇管理局可根据经济金融形势、外汇市场供求关系和国际收支状况等对上述限额进行调整。主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元。合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，在规定时间内未足额汇入本金但超过等值2000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度。

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