2021年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(9月27日)

试题部分

1、合规独立性不包括()。【单选题】

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.产品独立性

2、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是()。【单选题】

A.基金管理人可设总经理、副总经理多人

B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径

D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

3、合规文化不要求建立()。【单选题】

A.清晰的责任制

B.清晰的问责制

C.升迁机制

D.激励约束机制

4、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是()。【单选题】

A.建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

D.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

5、下列关于合规投诉处理说法错误的是()。【单选题】

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

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参考答案及答案解析

1、正确答案：D

答案解析：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

2、正确答案：A

答案解析：管理层的合规责任：(1)基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人(选项A不正确)。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。(2)经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。(选项B正确)(3)经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况。(选项C正确)(4)公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务，并对总经理不能履行职责或者缺位时总经理职责的履行做出规定。(选项D正确)

3、正确答案：C

答案解析：所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制(选项ABD符合题意)，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。

4、正确答案：A

答案解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》规定，除BCD三项外，反洗钱合规性风险管理主要措施还包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；(选项A不正确)(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

5、正确答案：B

答案解析：合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。ACD说法正确。

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