2021年基金从业《基金法律法规》考前冲刺100题：1-10

1.A 银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括( )I.基金投资方向和范围;II.基金历史规模和持仓比例;III.基金过往业绩;IV.基金流动性、杠杆情况

A.I、II、III

B.I、III

C.I、II

D.I、II、III、IV

答案：D

解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

2.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括( )I.基金份额发售公告;II.基金合同;III.基金托管协议;IV.基金招募说明书

A.II、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：A

解析：基金托管人在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

3.关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是( )

A.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

B.该摘要应包括招募说明书的更新说明

C.该摘要是招募说明书内容的精华

D.该摘要包括基金业绩和费用概览

答案：A

解析：招募说明书摘要该部分出现在每 6 个月更新的招募说明书中。主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，可谓是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近 6 个月来与基金募集相关的最新信息。

4.关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益;投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响，针对两位投资者的看法，下列判断正确的是( )

A.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

B.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确

C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确

D.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误

答案：D

解析："基金公司风险管理的目标之一有：严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。

5.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是( )I.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率;II.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用;III.后端收费模式在认购基金份额时，不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用;IV.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.II、III

答案：C

解析：在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

6.关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，以下说法正确的是( )

A.没有风险容忍度的投资者风险类别是 C4

B.C5 为风险承受能力最低的类型

C.C1 风险类别投资者可以认购货币市场基金

D.C2 风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失

答案：C

解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为 C1、C2、C3、C4、C5，其中 C1 含风险承受能力最低类别，C5 是风险承受能力最强的投资者。风险承受能力最低的投资者指在 C1 中符合下列情况之一的自然人：

(1)不具备完全民事行为能力;(2)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;(3)法律、行政法规规定的其他情形。

7.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的

( )

A.权益保护教育

B.防范诈骗教育

C.资产配置教育

D.投资决策教育

答案：D

解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

8.某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是()

A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

D.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

答案：C

解析：由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票是流动性风险;流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。市场风险是指受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。

9.拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的( )进行注册并取得相应资格。

A.中国银保监会派出机构

B.中国证监会派出机构

C.中国证券投资基金业协会派出机构

D.国家市场监督管理总局派出机构

答案：B

解析：商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

10.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值 300 万的写字楼，公募基金 30 万元，银行存款 50 万元，信托计划 200 万元，下列表述正确的包括( )I.王先生资产超过 500 万元，可以认定为合格投资人;II.若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金;III.若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金;IV.王先生金融资产 280 万元，不能认定为私募基金的合格投资人

A.I、II、III

B.III、IV

C.II、III、IV

D.I、II

答案：B

解析：首先，私募基金的合格投资者是：(1)净资产不低于 1000 万元的单位;(2)金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。其次，下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划;(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;(4)中国证监会规定的其他投资者。

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