2010《中级金融》：投资银行业务与经营(26)

更新时间：2010-07-26 11:04:57 来源：|0

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　　(四)投资银行业务的多样化和专业化

　　1.投资银行业务的多样化

　　投资银行的业务不断根据市场环境的变化和客户需求的差异进行创新，推动了其业务向多样化的方向发展。现代投资银行既经营传统的证券发行与承销和证券经纪业务，而且对业务不断创新，经营着包括金融衍生产品业务、资产管理、风险投资、资产证券化等业务。

　　2.投资银行业务的专业化

　　(五)对投资银行业加强监管的趋势

　　美国资本市场监管是统一监管与自律监管相结合的模式，即在国会的授权下由美国证监会负责对证券市场的监管，并且在市场操作层面上采用完全接受美国证监会管辖的自律监管模式。美国建立的是一个统一但松散的证券市场监管环境和体系。2008年11月15日的G-20国峰会通过了《华盛顿声明》，提出了加强金融市场和监管机制的五项原则，其序强调了加强稳健的监管，保证所有的金融市场、产品和参与者受到合适的监管，并且保证监管机制不会阻碍创新、鼓励加大金融产品和金融服务的交易。在全球范围内，加强资本市场中的投资银行业务及其相关机构的监管是明显和重要的趋势。

　　【例题1，多选题】2008年美国金融危机后，当前全球投资银行的发展趋势有( )。

　　A.以综合化金融集团方式经营投资银行业务

　　B.投资银行交易驱动特征会减弱

　　C.投资银行监管有加强倾向

　　D.投资银行业务仍是金融市场中最重要的金融业务

　　E.投资银行监管有放松倾向

　　答案：AC

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