2015年银行从业资格《个人理财》难点:理财师的执业资格

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2015年银行从业资格《个人理财》难点:理财师的执业资格

　　(一) 4E执业资格

　　1、教育(Education)

　　教育是理财师资格认证的首要环节。获得理财师资格必须通过规定的基本课程的学习。

　　2、考试(Examination)

　　教育的效果必须通过考试才能体现出来。

　　3、工作经验(Experience)

　　理财师资格申请者需具备适当的金融理财实际从业经验。

　　4、职业道德(Ethics)

　　职业道德

　　(1)职业道德的重要性

　　职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。

　　职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。

　　严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众信任。

　　(2)职业道德准则

　　遵纪守法、保守秘密、正直守信

　　客观公正、勤勉尽职、专业胜任

　　(二)合格理财师的标准

　　1、合格理财师的标准有三点：品德、服务和专业能力

　　(1)品德：做人先做事，以德服人

　　(2)服务：理财师不仅要有全面较高的理论知识和专业能力，同时必须拥有较强的以客户为中心、提供超预期令客户十分满意的服务意识和本领。

　　(3)专业能力

　　2、国外把合格理财师综合素质概括为5Cs：

　　坚持以客户为中心、沟通交流能力

　　协调能力、专业水平

　　高尚的职业操守。

　　(三)理财师的社会责任

　　1.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

　　2.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

　　3.理财师是理财风险的揭示者

　　4.理财师是客户声音的反馈者

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