2017银行从业《个人理财》第一章理财师的执业资格

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　　【摘要】环球网校编辑为考生发布“2017银行从业《个人理财》第一章理财师的执业资格”的新闻，为考生发布银行职业资格考试的知识点，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。2017银行从业《个人理财》第一章理财师的执业资格的具体内容如下：

　　4．职业道德

　　(1)职业道德的重要性。

　　首先．职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。

　　其次．职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。

　　最后．严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。

　　(2)职业道德准则。

　　ETHICS(操守、道德)：尽职、高效的(Efficient)；值得信赖的(Trustworthy)；诚实的(Honest)；正直公正的(Integrity)；忠于客户的(Client)；热情(Sincere)。

　　我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求可以总结为：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。

　　(二)合格理财师的标准

　　合格理财师的标准也可以概括为三点：品德、服务和专业能力。

　　专业能力包括：首先，了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作；其次，投资理财产品选择、组合和理财规划的能力；在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。

　　国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面．用5Cs代表，即坚持以客户为中心(Client)、沟通交流能力(Communicatiofl)、协调能力(Coordination)、专业水平(Competence)和高尚的职业操守(CommitmenttoEthics)。

　　(三)理财师的社会责任

　　(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者；(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者；(3)理财师是理财风险的揭示者；理财师是客户声音的反馈者。

　　备考提示

　　美国金融理财师教育培训课程主要包括金融理财概论、保险规划与风险管理、职工福利规划、投资规划、税务规划、退休规划及遗产规划等六大方面。

　　中国中国台湾理财顾问认证协会六大模块课程，分别是基础理财规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休金规划、投资规划、租税与财产移转规划和全方位理财规划。其中全方位理财规划最为重要。

　　本考点为新添加内容，考试大纲要求为掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。所以，本部分内容考生需要特别关注，重点掌握。

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