2017年银行职业中级考试《法律法规》第二十一章多选习题

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　　第二十一章 银行监管目标、方法

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

　　1.下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的内容的有(　　)。

　　A.管理与内控完善程度

　　B.资产负债结构及流动性状况

　　C.收益结构及真实盈利水平

　　D.资产质量和资产损失准备金充足程度

　　E.遵守法律、法规情况

　　2.在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有(　　)。

　　A.实现了由事后检查向事前监测的转变

　　B.实现了事后发现向事前预警的转变

　　C.实现了事后纠正向事前防范转变

　　D.加强了风险监测、识别和化解能力

　　E.节省监管成本

　　3.银行监管中，采取市场准人的主要目的有(　　)。

　　A.维护国有商业银行的利益

　　B.保护存款者的利益

　　C.防止海外游资流入国内银行系统

　　D.维护银行市场秩序

　　E.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系

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　　4.中国银监会提出银行监管的具体目标主要包括(　　)。

　　A.增进公众对现代金融的了解

　　B.通过审慎有效的监管，增进市场信心

　　C.保护广大存款人和金融消费者的利益

　　D.提高我国商业银行的国际竞争力

　　E.努力减少金融犯罪，维护金融稳定

　　5.下列关于合规监管的说法，正确的是(　　)。

　　A.合规监管以法律管制为主

　　B.着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性

　　C.是一种积极的监管方法

　　D.监管部门主要负责制定规定和检查规定的执行结果

　　E.属于动态的监管模式

　　6.下列属于开放条件下银行的主要风险来源的是(　　)。

　　A.经济周期

　　B.期限错配

　　C.市场环境变化

　　D.网络技术发展

　　E.错误评估客户的还款能力

　　7.下列选项属于非现场监管的基本流程的是(　　)。

　　A.采集数据

　　B.对有关数据进行核对、整理

　　C.风险监测分析

　　D.检查规定执行情况

　　E.指导现场检查

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