银行从业法律法规习题专练：金融衍生品

第1题

以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )。

A:某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

B:某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

C:某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

D:某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

E:某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

正确答案：A,E

第2题

严格意义上，金融衍生品包括( )。

A:期权

B:期货

C:远期

D:互换

E:外汇

正确答案：A,B,C,D

第3题

以下哪些行为明显不妥。有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )

A:某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是造假的，但 是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请， 以满足申请条件，并规避法律约束。

B:某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按 照内部流程进行了必要的报告。

C:某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些 行为提供方便。

D:某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料， 以顺利提交审核。某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则。

正确答案：A,C

违反监管规避的违规行为包括明知所办业务属于逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定 ，仍不按照内部流程报告、默许，甚至提供协助，如A项;出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的 意见和建议，并利用所在机构资源，为其提供方便如C项;BDE均为正确做法，符合相关规定，因此， 正确答案为AC。

第4题

实现抵押权的主要方式有()。

A:以抵押权折价受偿

B:抵押抵押权

C:变卖抵押物以变卖所得价款受偿

D:约定债务期满，抵押物归抵押人所有

E:拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿

正确答案：A,C,E

第5题

实现抵押权的主要方式为( )。

A:变卖抵押物以变卖所得价款受偿

B:拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿

C:以抵押物折价受偿

D:要求债务人变卖其他财产受偿

E:要求担保人变卖其他财产受偿

正确答案：A,B,C

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