银行从业法律法规习题专练：银行资本的作用

1. 银行资本的作用( )。

A. 满足银行正常经营对长期资金的需要

B. 吸收损失

C. 限制银行业务过度扩张和承担风险

D. 维持市场信心

E. 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

答案：ABCDE

解释：与一般企业相比，银行突出特点是高负债经营，自有资本较少。故银行资本发挥着更重要的作用：( l )满足银行正常经营对长期资金的需要;( 2 )吸收损失;( 3 )限制银行业务过度扩张和承担风险;( 4 )维持市场信心;( 5 )为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力。

2. 根据金融犯罪的行为方式的不同来区分，金融犯罪包括( )。

A. 银行人员职务犯罪

B. 伪造型金融犯罪

C. 利用便利型金融犯罪

D. 规避型金融犯罪

E. 诈骗型金融犯罪

答案：BCDE

解释：关键词：“行为方式”根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。而A 属于按金融犯罪实施主体不同来划分的。除此之外还有针对银行的犯罪。

3. 银行业协会的职能包括()。

A. 维权

B.协调

C. 服务

D.经营

E. 自律

答案：ABCE

解释：银行业协会不能经营

4 . 银行的风险管理流程包括( )。

A. 风险识别

B. 风险控制

C. 风险计量

D. 风险监察

E. 风险监测

答案：ABCE

解释：银行风险管理的流程顺序是：风险识别—风险计量—风险监测—风险控制。

5 . 下列关于反洗钱叙述正确的是()。

A. 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B. 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D. 只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

E. 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

答案：ACE

解释：B 《金融机构反洗钱规定》 规定：人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

D 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

【请扫描上方二维码，关注环球网校金融考试官方微信号！】

环球网校友情提示：下载更多模拟试题您可以登陆环球网校银行职业资格频道或环球网校银行职业资格论坛与广大考友一起交流学习，共求进步！