2018年银行从业法律法规每日一练(7月7日)

单项选择题

1.以下选项中不属于国际上银行自律组织的是(　　)。

A.国际清算银行

B.中国银行业协会

C.美国银行家协会

D.中国香港银行公会

2.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于与同事关系规定的是(　　)。

A.工作中接触到同事个人隐私的，不擅自向他人透露

B.在所在机构成员之间相互分享专业知识和经验

C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

D.将同事不当行为通知媒体

3.金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是(　　)。

A.低价销售

B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率

C.贬低对手

D.夸张宣传

4.商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、(　　)以及相关监管法律等内外部多重因素。

A.风险状况

B.外部经济政治环境

C.公司治理

D.内部控制

5.以下不属于商业银行类型划分方式的是(　　)。

A.从企业法人角度划分

B.从内部管理模式划分

C.从盈利能力划分

D.从会计角度划分

6.下列说法正确的是(　　)。

A.大量中小型企业由于融资条件差，形成了买方市场

B.如果银行能有效地控制风险，进人大型企业贷款领域，就可获得更高的收益和市场占有率，所以大型企业贷款的情况备受关注

C.贷款结构的另一种分类方式为按行业或按地区分类

D.大量大型企业由于融资条件差，形成了卖方市场

7.我国银行监管体制在(　　)，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

A.初步确立阶段

B.探索成形阶段

C.改革调整阶段

D.形成完善阶段

8.(　　)是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

A.统一监管型

B.单一全能型

C.多头监管型

D.“双峰”监管型

9.(　　)构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。

A.法律

B.行政法规

C.法律、行政法规

D.部门规章和规范性文件

10.(　　)是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

A.银行监督

B.银行管理

C.银行自律

D.银行监管

参考答案及解析

1.B【解析】国际上一些银行自律组织对银行业的发展和协调过程中发挥着重要作用，如国际清算银行、美国银行家协会和中国香港银行公会等。

2.D【解析】考查银行业从业人员与同事的内容。

3.B【解析】丰富金融服务的种类、提高质量及效率符合职业操守要求，其他三项都是不符合的。

4.B【解析】商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、外部经济政治环境以及相关监管法律等内外部多重因素。

5.C【解析】C选项不属于现代商业银行类型的划分方式。

6.C【解析】C正确，A、D选项因是大量中小型企业由于融资条件差，形成了卖方市场;B选项中应是中小企业。

7.A【解析】我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

8.C【解析】多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

9.D【解析】部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

10.A【解析】银行监督是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

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