2019年银行从业资格《风险管理》每日一练(8月21日)

编辑推荐：2019年8月银行从业资格《风险管理》每日一练汇总

试题部分

1、关于操作风险说法错误的是()。[多选]

A.可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件

B.员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等

C.内部流程表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等

D.系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善

E.外部事件方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力

2、法律风险与外部合规风险之间的关系是()。[单选]

A.外部合规风险包括法律风险

B.两者产生的风险相同

C.两者有关联但又有区别

D.两者产生的原因相同

银行从业其他科目每日一练：《银行管理》

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编辑推荐：2019年8月银行从业资格《风险管理》每日一练汇总

参考答案

单项选择题

1、【答案】CE

【解析】内部流程表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力，C项错误;外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等，E项错误。

2、【答案】C

【解析】外部合规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。合规风险涵盖了一般性操作风险、操作性法律风险和声誉风险，但不包括环境法律风险和其他的外部事件风险。

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