个人理财 学习辅导：理财顾问服务(3)
更新时间：2011-05-12 09:51:31
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3、客户风险特征和其他理财特性分析：
例题：下列对理财行为影响现金流量表的分析正确的是()
A 将现金存为银行活期存款，不影响现金流量净额
B 用银行存款申购长期国债，不影响现金流量净额
C 用股票偿还等于股票市值的长期债务，不影响现金流量净额
D 用现金购买笔记本电脑一台，现金流量净额将减少
E 将闲置的房产出租，现金流量净额将增加
(1)客户风险特征：
风险偏好;
风险认知度;
实际风险承受能力。
风险承受能力评估表、风险承受态度评估表、风险矩阵
(2)其他理财特征：
投资渠道偏好、知识结构、生活方式、个人性格
4、客户理财需求和目标分析
短期目标
中期目标
长期目标
习题：
1、对客户拒绝的理解不恰当的是()
A 拒绝是客户的习惯性动作 B 客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑
C 客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示
D 客户提出拒绝，从业人员就没有回旋余地了
2、介绍法就是通过()介绍客户
A 同事 B 客户 C同学 D 同乡
3、收集客户个人信息的方法，不包括()
A 填写登记表 B与客户交谈 C 向第三人打听 D使用心理测试问卷
4、客户的下列信息中属于财务信息的有()
A 投资偏好 B 风险承受能力 C 社会地位 D 当前收支情况
E 财务结构安排
5、理财顾问服务包括的内容有()
A 个人投资产品推介 B 保险规划 C 财务分析与规划 D 向客户投资建议
E 资金信托
6、以下各项属于个人资产负债表中的短期负债的是()
A 主要住房贷款 B 房地产投资贷款 C 汽车贷款 D 保险费
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