个人理财 学习辅导之：合规性管理(5)

　　4、从业人员的限制性条款

　　对于市场风险较大的投资产品，不得主动向无相关交易经验或评估不宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

　　5、从业人员的违法责任：

　　民事责任;行政监管措施与行政处罚;刑事责任

　　例题：“信息披露”中需要披露的信息是()

　　A 从业人员推荐的产品设计原理

　　B 银行的战略发展方向

　　C 银行的财务报表

　　D 本机构在代理销售产品过程中的责任和业务

　　例题：根据银行从业人员熟知业务的要求，从业人员要熟知金融产品的()

　　A 收益 B 风险 C 法律关系 D 社会效益 E 风险控制框架

　　例题：与同业人员接触时，以下行为恰当的是()

　　A 交流下个月将要公布的兼并收购信息

　　B 交流在产品开发中遇到的技术问题

　　C 询问对方的产品开发计划

　　D 询问对方对央行近期政策的看法

　　例题：同事之间分享专业知识和工作经验，符合()的要求。

　　A 团结合作 B 尊重同事 C 相互监督 D 同业竞争

　　例题：关于理财产品的销售管理的内容，错误的是()

　　A 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见，客户的意愿、其他说明事项，双方签字认可;

　　B 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐此类产品

　　C 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识，并以书面形式确认客户是主动要求了解和购买产品

　　D 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的事例，说明最不利的投资情形。

　　例题：银行业从业人员应该明确区分其所在机构代理销售的产品和其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、。足以让客户注意的方式向其提示()等毕业的信息。

　　A 被代理人的名称

　　B 被代理人的财务状况

　　C 被代理人的产品最终责任承担者

　　D 被代理人的产品性质、产品风险

　　E 本银行在本产品销售过程中的责任和义务

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