银行个人理财辅导：财务规划资料(四)
更新时间：2011-09-08 09:47:29
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四、人生事件规划
1、教育规划
2、退休规划
(1)误区：计划开始太迟;对收入和费用估计过于乐观;投资过于保守
(2)退休规划步骤：客户退休生活设计;第一年费用需求分析;退休期间总费用分析、退休后的年收入状况。
例题：一个完整的退休规划包括()等内容。
A 工作生涯设计 B 退休后生活设计
C 自筹退休金部分的储蓄设计 D 自筹退休金部分的投资计划
E 保险产品设计
五、投资规划：
1、概述:
.投资的目的：用确定的现值牺牲换取不确定的未来收益。
直接投资(实物投资)、间接投资(金融产品)
2、投资规划步骤：
(1)确定客户投资目标
(2)让客户自己认识自己的风险承受能力
(3)根据客户目标和风险承受能力来确定投资策略
(4)实施投资计划
(5)监控投资计划
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