银行个人理财辅导：理财相关法律法规(三)

　　四、银行业监督管理法

　　1、监管目标

　　2、监管措施

　　例题：根据银行业监督管理法，银行业金融机构应如实向社会公众披露的信息不包括()

　　A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 董事变更 D 理财产品设计原则

　　例题：根据《银行业监督管理法》的规定，现场检查时，检查人员不得少于()并应当出示合法证件和检查通知书。

　　A 2 B 3 C 4 D 1

　　例题：监管谈话是监督人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其()进行的谈话。

　　A 股东 B 董事、高管 C 普通工作人员 D 客户

　　例题：充分授权制度要求，商业银行应妥善保管合同和授权文件，并且至少每年确认()

　　A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

　　例题：商业银行应按()对个人理财业务进行统计分析，将有关统计分析报告(一式三份)报送中国银监会。

　　A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

　　五、证券法

　　1、概述

　　2、基本原则：

　　(1) 公开、公平、公正

　　(2)自愿有偿

　　(3)合法原则

　　(4)分业经营

　　(5)保护投资者合法权益

　　3、证券机构

　　(1)交易所

　　(2)证券公司

　　例题：以下属于证券法基本原则的有()

　　A 公开、公平、公正原则 B 自愿、有偿、诚实信用的原则

　　C 合法原则 D 混业经营的原则 E 分业经营，分业管理的原则

　　例题：()是由国务院监督管理机构批准从事证券经纪业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　A 综合类证券公司 B 经纪类证券公司

　　C 证券交易服务机构 D 证券交易所

　　六、证券投资基金法

　　1、证券投资基金概述

　　2、相关概念

　　第48条 基金份额上市交易，应对符合下列条件：

　　(1)基金募集合法

　　(2)基金合同期限5年以上

　　(3)基金募集金额不低于2亿

　　(4)基金份额持有人不超过1000人。

　　例题：《证券投资基金法》的调整范围仅限于()

　　A 政府建设基金 B 社会公益基金

　　C 保险基金 D 证券基金

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