2012年银行个人理财辅导：个人理财基础(二)

更新时间：2011-11-29 09:51:28 来源：|0

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　　三、客户的风险属性：$lesson$

　　1、影响客户投资风险承认能力的因素：

　　年龄、资金投资期限、理财目标的弹性、投资者的主观偏好、教育背景、财富的多少等

　　2、客户风险偏好的分类

　　(1)非常进取型

　　(2)温和进取型

　　(3)中庸稳健型

　　(4)混合保守型

　　(5)非常保守型

　　3、客户风险偏好的评估

　　(1)评估目的 ? 使客户更好地了解自己的风险承受能力。

　　(2)评估方法

　　定性/定量、客户投资目标、对投资产品的偏好、概率和收益的关系

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