2013年银行从业考试《个人理财》：客户风险特征

更新时间：2013-01-14 15:32:49 来源：|0

浏览

银行从业资格报名、考试、查分时间免费短信提醒

地区

获取验证立即预约

请填写图片验证码后获取短信验证码

免费获取短信验证码

　　客户风险特征和理财特性分析

　　②风险承受态度评估(表略)

　　风险承受态度=对本金损失的容忍度+其他心理因素

　　对本金损失的容忍度，可承受亏损的百分比，总分50分，不能容忍任何损失0分、每增加1个百分点加2分，可容忍25%以上损失者得满分50分;

　　其他心理因素，总分50分

　　③客户风险特征矩阵

　　综合两个方面的因素，可以得出客户风险特征矩阵。从而为其选择合适的投资组合建议。

　　注意：在为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如宏观经济情况、利率趋势、客户投资目标等等。

　　2.其他理财特征

　　除了风险特征以外，还有许多其他理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生影响：

　　(1)投资渠道偏好。

　　通常客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

　　(2)知识结构。

　　(3)生活方式(生活、工作习惯)。如工作繁忙的职业经理人虽然各方面条件适合，但很难有时间去盯盘炒股。

　　(4)个人性格。比如客户不喜欢别人越俎代庖。

编辑推荐

分享到：编辑：环球网校

资料下载精选课程老师直播真题练习

更多资料

更多课程

更多直播

更多真题