三级理财规划师考试常考知识点：客户财务信息的收集和整理

更新时间：2013-08-29 18:55:21 来源：|0

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摘要环球网校理财规划师频道为大家提供三级理财规划师考试常考知识点系列复习资料，供大家参考之用，详见下文

　　客户财务信息的收集和整理

　　一、客户的收支情况

　　1、收入

　　2、支出

　　收入包括：又可细分为工资薪金、自雇收入、奖金和佣金、养老金和年金、投资收和其他收入。

　　客户投资可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资。

　　二、资产负债情况

　　1、资产：包括金融资产、实物资产和其他个人资产，珠宝和收藏品属于实物资产。

　　2、负债

　　三、社会保障信息

　　四、风险管理信息：在理财规划业务中主要涉及的保险种类有：人身保险、财产保险和责任保险。

　　五、遗产管理信息：(1)客户是否签订了遗嘱;(2)遗嘱的形式和内容是否合法;(3)客户是否拟使用遗嘱信托的方式管理财产;(4)客户目前对遗产的分配安排有无疑问和要求。

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