2014证券从业资格《证券交易》第八章习题:融资融券业务

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　　2014年证券从业资格《证券交易》章节练习题

　　一、单项选择题(以下备选项中只有一项最符合题目要求)

　　1.中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在(　　)亿元以上。

　　A.20

　　B.30

　　C.50

　　D.80

　　2.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的(　　)原则。

　　A.岗位分离

　　B.合法合规

　　C.独立运行

　　D.集中管理

　　3.证券公司不得向其融资、融券的客户不包括(　　)。

　　A.投资资金不足

　　B.在该证券公司从事证券交易不足半年

　　C.交易结算资金未纳入第三方存管

　　D.证券投资经验不足

　　4.用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券的账户是指(　　)。

　　A.融资专用资金账户

　　B.客户信用交易担保证券账户

　　C.融券专用证券账户

　　D.信用交易证券交收账户

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　　2014年证券从业资格《证券交易》章节练习题

　　5.个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括(　　)。

　　A.专用于信用交易的银行卡

　　B.银行及客户己盖章、签字的客户信用资金存管协议

　　C.本人普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件

　　D.担保人身份证明原件及复印件

　　6.融资融券交易融资买入、融券卖出的申报数量应当为(　　)股(份)或其整数倍。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　7.下列有关公式错误的是(　　)。

　　8.证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的(　　)。

　　A.抵押金

　　B.保证金

　　C.滞纳金

　　D.质押金

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　　2014年证券从业资格《证券交易》章节练习题

　　9.下列(　　)情形中，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。

　　A.收取客户应当归还的资金、证券

　　B.客户投资股票

　　C.为客户进行融资融券交易的结算

　　D.客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金

　　10.下列关于证券公司在融资融券业务中对业务规模和集中度风险的控制的说法错误的是(　　)。

　　A.融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大，并需通过技术手段进行实时监控

　　B.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%

　　C.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务

　　D.证券公司要根据自有资金和证券状况，在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模

　　二、多项选择题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

　　1.中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定，下列相关表述正确的是(　　)。

　　A.融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价

　　B.最近一次证券公司分类评级为A类

　　C.已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试

　　D.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较低

　　2.充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，证券市值应遵循的折算率有(　　)。

　　A.上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%

　　B.交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%

　　C.国债折算率最高不超过90%

　　D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%

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　　2014年证券从业资格《证券交易》章节练习题

　　3.开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则包括(　　)。

　　A.独立运行原则

　　B.集中管理原则

　　C.合法合规原则

　　D.岗位分离原则

　　4.客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料包括(　　)。

　　A.有效身份证明文件

　　B.已在营业部开立的普通资金账户和证券账户

　　C.融资融券担保品证明

　　D.法人代表授权书

　　5.融资融券业务合同应载明的事项包括(　　)。

　　A.订立合同的需求和方式

　　B.约定融资融券交易所涉及的权益处理事项

　　C.约定适用的法律和争议处理方式

　　D.约定甲方从事融资融券交易的保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的有价证券范围和折算率、标的证券范围等

　　6.证券公司应当按《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，包括(　　)。

　　A.从事证券交易时间

　　B.基本资料状态

　　C.资产状况

　　D.投资风格及业绩

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　　2014年证券从业资格《证券交易》章节练习题

　　7.证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件有(　　)。

　　A.公司合规总监出具的专项合规意见

　　B.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式

　　C.融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件

　　D.中国证监会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件

　　8.下列关于客户信用证券账户的说法正确的有(　　)。

　　A.客户信用证券账户用于记载客户交存的担保资金的明细数据

　　B.客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以是多个

　　C.证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更

　　D.客户信用证券账户与其普通证券账户开户人的姓名或者名称以及有效身份证明文件号码应当一致

　　9.证券公司应当在每月份结束后10个工作日内，向中国证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况包括(　　)。

　　A.对全体客户和前5名客户的融资、融券余额

　　B.融资融券业务盈亏状况

　　C.强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额

　　D.客户交存的担保物种类和数量

　　10.融资融券业务合同中关于甲乙双方的声明与保证，下列说法正确的有(　　)。

　　A.甲方从事融资融券交易、乙方从事融资融券业务的主体资格的合法性

　　B.甲乙双方均自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定

　　C.甲方如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责

　　D.甲方未经乙方书面同意，不以任何方式转让合同项下的各项权利与义务

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　　2014年证券从业资格《证券交易》章节练习题

　　三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)

　　1.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券属于证券公司经营融资融券业务应当具备的条件之一。(　　)

　　2.《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券业协会批准。(　　)

　　3.证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括公司及其董事、监事、高级管理人员最近5年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。(　　)

　　4.客户信用资金账户是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的三级账户。(　　)

　　5.融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部证券的融资融券交易。(　　)

　　6.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。(　　)

　　7.证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司董事会。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。(　　)

　　8.取得证监会换发的经营证券业务许可证后，证券公司方可开展融资融券业务试点。(　　)

　　9.充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按折算率进行折算，其中的国债折算率最高不超过90%。(　　)

　　10.单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。(　　)

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　　参考答案

　　一、单项选择题

　　1.【答案】C中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在50亿元以上。

　　2.【答案】c证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的独立运行原则。

　　3.【答案】A证券公司不得向其融资、融券的客户包括：未按照要求提供有关情况、在该证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户。

　　4.【答案】C融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。

　　5.【答案】D个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料除了ABC项外还包括：①本人身份证明原件及复印件;②填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”。

　　6.【答案】B融资融券交易融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　8.【答案】B证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以标的证券以及交易所认可的其他证券充抵。

　　9.【答案】B除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：①为客户进行融资融券交易的结算;②收取客户应当归还的资金、证券;③收取客户应当支付的利息、费用、税款;④按照中国证监会的有关规定以及与客户的约定处分担保物;⑤收取客户应当支付的违约金;⑨客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金或在维持担保比例超出规定比例时按照规定提取有关证券和资金;⑦法律、行政法规和证监会规定的其他情形。

　　10.【答案】B业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内：①对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;②对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%;⑨接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。故B项表述错误。

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　　二、多项选择题

　　1.【答案】ABC中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司的要求之一是，具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。故D项错误。

　　2.【答案】ABD充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按下列折算率进行折算：①上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%;②交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%;③国债折算率最高不超过 95%;④其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。

　　3.【答案】ABCD开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守以下原则：①合法合规原则;②集中管理原则;③独立运行原则;④岗位分离原则。

　　4.【答案】ABCD客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。机构客户还需提交公司章程、法人代表授权书、法人代表证明书、法人代表身份证明及经办人身份证明等文件。

　　5.【答案】BCD融资融券业务合同应载明的事项包括订立合同的目的和依据，故A项表述错误。

　　6.【答案】ACD证券公司应当按《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准包括以下方面：①从事证券交易时间;②账户状态;③信誉状况;④资产状况;⑤投资风格及业绩;⑥关联关系。

　　7.【答案】BCD取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业务前应向交易所申请融资融券交易权限。证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交下列书面文件：①中国证监会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件：②融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件;⑨负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式;④交易所要求提交的其他文件。A项属于证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交的材料之一。

　　8.【答案】CD客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户交存的担保证券的明细数据，故A项错误。客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个，故B项错误。

　　9.【答案】BCD证券公司应当在每月份结束后10个工作日内，向中国证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况：①融资融券业务客户的开户数量;②对全体客户和前10名客户的融资、融券余额;⑨客户交存的担保物种类和数量;④强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额;⑤有关风险控制指标值;⑨融资融券业务盈亏状况;⑦要求报告的其他信息。A项表述错误。

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　　2014年证券从业资格《证券交易》章节练习题

　　10.【答案】ABCD甲乙双方的声明与保证，包括但不限于：①甲方从事融资融券交易、乙方从事融资融券业务的主体资格的合法性;②甲乙双方均自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定;③甲乙双方用于融资融券交易的资产(包括资金和证券，下同)来源的合法性并不存在任何权利瑕疵;④甲方如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责;⑤甲方自行承担融资融券交易的风险和损失，乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失;⑥甲方未经乙方书面同意，不以任何方式转让合同项下的各项权利与义务。

　　三、判断题

　　1.【答案】A

　　2.【答案】B《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

　　3.【答案】B证券公司申请融资融券业务试点，应当具备条件包括公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　4.【答案】B客户信用资金账户是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。

　　5.【答案】B融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。

　　6.【答案】A

　　7.【答案】B证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。

　　8.【答案】A

　　9.【答案】B证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按折算率进行折算，其中的国债折算率最高不超过95%。

　　10.【答案】A

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