2020年11月证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题及答案二

一、单项选择题

1.注册在中国内地，上市地在香港的外资股叫做()。

A.N股

B.L股

C.S股

D.H股

2.商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率称为()。

A.法定存款准备金率

B.贴现率

C.法定贷款准备金率

D.公开市场业务

3.根据现行制度规定，连续竞价时，下列成交价格确定原则正确的是()。

A.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

B.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

C.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

D.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

4.投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高拋低吸而形成的资金流动是指()。

A.投资性资金流动

B.国际证券投资

C.保值性资金流动

D.投机性资金流动

5.中国证券业协会理事任期()年，可连选连任。

A.2

B.3

C.4

D.5

6.目前，我国金融市场实行的经营体制是()。

A.分业经营、分业管理

B.分业经营、混业管理

C.混业经营、分业管理

D.混业经营、混业管理

7.优先认股权是指()。

A.当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利

B.当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利

C.当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量发行股票的权利

D.当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

8.关于债券发行主体论述不正确的是()。

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主体是股份公司

C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

9.监督管理黄金市场的是()。

A.中国人民银行

B.证券监督管理委员会

C.国务院

D.银行保险监督管理委员会

10.不同信用等级债券之间的收益率差被称为()。

A.利率风险结构

B.基差

C.信用利差

D.风险溢价

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二、组合型选择题

1.设立基金管理公司，应当具备的条件有()。

Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

Ⅱ.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币

Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

2.下列选项中，用于转移或防范信用风险的金融衍生工具有()。

Ⅰ.利率互换

Ⅱ.信用联结票据

Ⅲ.信用互换

Ⅳ.保证金互换

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

3.期货交易过程中，出现()情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告。

Ⅰ.期货交易出现涨跌停单边无连续报价

Ⅱ.遇到国家法定长假

Ⅲ.交易所认为市场风险明显变化

Ⅳ.交易价格变动

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.下列关于证券交易所佣金标准的说法中，正确的有()。

Ⅰ.A股的交易佣金实行最高上限向下浮动制度

Ⅱ.B股的交易佣金实行最低下限向上浮动制度

Ⅲ.A股按成交金额的0.3%收取佣金

Ⅳ.B股每笔交易佣金最低收1美元或5港元

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

5.证券发行市场上的机构投资者包括()。

Ⅰ.企业和事业法人

Ⅱ.商业银行

Ⅲ.政府机构

Ⅳ.证券投资基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案解析

一、单项选择题

1、正确答案：D

答案解析：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。“香港”的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为“H股”。依此类推，“纽约”的第一个英文字母是N，“新加坡”的第一个英文字母是S，“伦敦”的第一个英文字母是L，因此在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为“N股”“S股”“L股”。

2、正确答案：A

答案解析：商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率称为法定存款准备金率。

3、正确答案：D

答案解析：连续竞价的确定原则有：(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交；(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

4、正确答案：D

答案解析：投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高拋低吸而形成的资金流动。目前，国际投机资金的规模越来越大，投机性资金的流动构成了短期资本流动的主体。

5、正确答案：C

答案解析：中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。协会理事任期为4年，可连选连任。

6、正确答案：A

答案解析：目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。

7、正确答案：A

答案解析：此题考察优先认股权的定义。优先认股权是指当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

8、正确答案：C

答案解析：C项，凭证式国债是以财政部为发行主体、以国家信用为保证、面向城乡居民和社会各类投资者发行的储蓄类债券。

9、正确答案：A

答案解析：中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责之一包括监督管理黄金市场。

10、正确答案：C

答案解析：通常，采用信用评级来确定不同债券的违约风险大小，不同等级债券之间的收益率差则反映了不同违约风险的风险溢价，因此也被称为信用利差。

二、组合型选择题

1、正确答案：C

答案解析：设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(Ⅲ正确)(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；(Ⅳ正确)(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

2、正确答案：C

答案解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换(Ⅲ正确)、信用联结票据等(Ⅱ正确)。

3、正确答案：A

答案解析：期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告：(1)期货交易出现涨跌停单边无连续报价；(Ⅰ正确)(2)遇到国家法定长假；(Ⅱ正确)(3)交易所认为市场风险明显变化；(Ⅲ正确)(4)交易所认为必要的其他情形。

4、正确答案：B

答案解析：从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度(Ⅰ正确)。证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取(Ⅳ正确)。

5、正确答案：B

答案解析：证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构(Ⅲ项正确)、金融机构、企业和事业法人(Ⅰ项正确)及各类基金。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。银行业金融机构包括商业银行(Ⅱ项正确)、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。基金性质的机构投资者包括证券投资基金(Ⅳ项正确)、社保基金、企业年金和社会公益基金。

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