2018基金从业《基金法律法规》知识点：客户至上
浏览
收藏
【摘要】环球网校编辑为考生发布“2018基金从业《基金法律法规》知识点：客户至上”的新闻，为考生发布基金从业资格考试的相关考试资料，希望大家认真学习，积极备考，请持续关注环球网校基金从业资格考试频道，预祝考生都能顺利通过考试。2018基金从业《基金法律法规》知识点：客户至上的具体内容如下：
基金从业人员职业道德，本书简称为基金职业道德。
基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》(以下简称《自律准则》)，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。
我国基金职业道德主要包括以下内容：
客户至上
一、客户至上的含义
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。
客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。
二、客户至上的基本要求
1.客户利益优先
客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：
(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。
(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。
(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。
(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。
2.公平对待客户
公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。
编辑推荐：
环球网校友情提示:阅读完2018基金从业《基金法律法规》知识点：客户至上这篇文章，为了解决您在学习过程中的各种疑问，您可以登陆环球网校基金从业资格频道与广大朋友一起交流学习，共求进步！
最新资讯
- 2024年基金从业资格证考试资料2024-09-20
- 利用大纲备考2024年基金从业资格考试2024-08-19
- 基金从业资格证：如何高效备考并成功获取证书2024-07-31
- 可能会考！基金从业资格证考试内容真题考点：方差与标准差2024-06-27
- 24年11月基金从业资格考试备考资料：国内外投资者主要类型2024-06-12
- 2024年基金从业资格证备考攻略：法律法规考前必背句子2024-05-09
- 2024年5月份基金从业资格证需要考哪些科目？2024-05-03
- 2024年5月基金考前提分！基金从业考试科目一真题考点整理2024-04-30
- 2024基金从业资格证考试复习资料：《证券投资》场内证券交易场所-证券交易所2024-04-07
- 2024基金从业资格证考试复习资料：《证券投资》市场风险的类型2024-04-06
打卡人数
