助理理财规划师之银行理财产品(2)

　　三、券商集合资产管理计划的特点：

　　(一) 投资起点高：

　　接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性券商集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。客户参加券商集合资产管理计划前，应当已经是证券公司自身或其他推广机构的客户。

　　(二) 私募性质

　　(三) 流动性较强

　　(四) 规模较小：

　　非限定性券商集合资产管理计划首次募集金额不得超过3亿，打开申购后不得超过50亿。

　　(五) 投资范围广

　　(六) 信息披露：

　　至少每三个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告，并报证监会及派驻机构备案。证券公司应单独进行年度审计，将审计意见提供给客户和托管银行并报证监会和派出机构备案。计划净值按月或周进行公布。

　　(七) 自有资金参与，有限赔付

　　第八单元 QDII产品

　　(一) QDII、QFII的概念

　　(二) QDII的优点：

　　1 投资范围更广

　　2 分散风险优化资产配置

　　3 投资工具品种更丰富：可投资股票、债券、存托凭证、结构性投资产品、金融衍生品等

　　(三)QDII产品的投资风险

　　1 市场风险

　　2 流动性风险

　　3 信用风险

　　4 汇率风险

　　5 海外市场投资风险

　　(四)QDII产品的分类

　　1 商业银行类QDII

　　投资对象和六个条件(教材第480页)

　　股票型起点为30万元人民币。

　　2 基金公司QDII产品

　　教材第481页

　　特点：投资起点低(1000元人民币)、具有专业投资团队和丰富投资经验、投资范围广

　　3 证券公司QDII产品

　　相关规定，教材第484页

　　起点：50000元人民币或等值外币

　　比较表，教材第485页

　　第九单元 金融衍生品

　　一、 概述

　　1 根据产品形态不同可分为远期、期货、期权和掉期四大类

　　2 根据原生资产不同可分为股票、利率、汇率和商品四大类

　　3 根据交易地点不同可分为场内交易和场外交易

　　二、远期合约

　　(一) 远期合约的产生

　　(二) 远期合约的概念和特征：

　　优点：灵活

　　缺点：无固定场所，不利于信息交流和传播。不利于形成统一市场价格;履行无保证。