理财规划基础辅导(3)
更新时间：2011-03-02 22:09:15
来源：|0
浏览
收藏
浏览
收藏
理财规划师报名、考试、查分时间 免费短信提醒
(二)具体目标 重要知识点― 2
8个目标：
1、必要的资产流动性
现金(广义)
流动性与收益性、机会成本
2、合理的消费支出
财务状况 稳健合理(非个人价值最大化)
3、实现教育期望
自身、子女
缺乏弹性(时间、费用)
4、完备的风险保障
保险、非保险类
5、积累财富
资产配置、投资结构(投资组合)
6、合理的纳税安排
经营、投资、理财，政策优惠、差别待遇，减少或延缓，税后收入最大化
7、安享晚年
尊严、自立、高品质
8、有效的财产分配与传承
去世、丧失行为能力，个人意志，代际相传
记忆帮助：流动消费 教育 风险、财富 纳税 晚年 分传
四、理财规划的原则 重要知识点― 3
6项原则：
(一)整体规划
规划思想、理财方案
(二)提早规划
利用复利功效(货币时间价值)
减轻各期(当期)的经济压力
观念：金钱多少、时间长短
(三)优先：现金保障优先
日常生活覆盖储备
意外现金储备
(四)优于：风险管理优于追求受益
理财规划 首先要考虑的因素：是风险，而非 收益
增值 基于 保值
客户：所处的生命周期阶段、风险承受能力
(五)匹配：消费、投资、收入
消费：短期
投资：将来(长期)
收入：源头
动态平衡
(六)匹配：家庭类型、理财策略
3个 理财策略：进攻型、攻守兼备型、防守型
3个 家庭模型：青年家庭、中年家庭、老年家庭
记忆帮助：2体(提) 2优 2匹配
编辑推荐
上一篇：理财规划基础辅导(2)
下一篇：理财规划基础辅导(4)
最新资讯
- 理财规划师告诉你理财为什么要趁早2019-09-25
- 理财规划师考试专业能力备考：可保利益原则2019-09-23
- 理财规划师考试知识点：风险管理效果评价2019-09-07
- 理财规划师考试基础知识点复习：实施理财规划方案2019-09-06
- 理财规划师考试辅导：风险管理效果评价2019-09-06
- 理财规划师基础知识复习：确定客户理财目标2019-09-05
- 理财规划师考试知识点：分项理财规划2019-09-05
- 理财规划师考试备考：如何提高学习效率2019-09-04
- 理财规划师考点复习：国际金融2019-09-03
- 理财规划师基础能力考点梳理：第1章2019-09-03
打卡人数
